چطور هوش مصنوعی آینده سرمایه‌گذاری در بورس ایران را متحول می‌کند؟

در سه سال اخیر، بحث درباره هوش مصنوعی و پیامدهای آن در جنبه‌های مختلف زندگی شدت گرفته است. این اتفاق در نتیجه رشد استفاده از ابزارهای مربوط با هوش مصنوعی افتاده است که قدم‌های نخست آن با چت‌جی‌پی‌تی شروع شد و با ابزارهای دیگر ادامه پیدا کرده است. یکی از مباحثی که هوش مصنوعی می‌تواند در آن تاثیر زیادی داشته باشد، سرمایه‌گذاری است. توسعه هوش مصنوعی آینده سرمایه‌گذاری را به شدت متحول خواهد کرد، هرچند ممکن است تا زمانی که این تحولات به بازارهای مالی ایران برسند، کمی زمان ببرد.

مزایای استفاده از ابزارهای هوش مصنوعی در سرمایه‌گذاری

استفاده از هوش مصنوعی به چند شیوه می‌تواند آینده سرمایه‌گذاری را متحول کند. مورد اول سریع‌تر شدن تحلیل داده‌ها است. ابزارها و دستیارهای هوش مصنوعی می‌توانند با سرعتی شگفت‌انگیز به بررسی و پردازش داده‌های مربوط به شرکت‌ها و بازارها، تحلیل اخبار و سنجش احساسات بازارها بپردازند. مزیت دوم استفاده از هوش مصنوعی در سرمایه‌گذاری، بیشتر شدن پیش‌بینی و سیگنال‌ها است که می‌تواند نرخ موفقیت معاملات را در سرمایه گذاری آنلاین بالاتر ببرد. سومین مزیتی که ابزارهای هوش مصنوعی برای بهبود سرمایه‌گذاری فراهم می‌آورند، بهتر شدن مدیریت ریسک با استفاده از آزمون کردن استراتژی معاملاتی روی داده‌های قدیمی است. چهارمین مزیت ابزارهای هوش مصنوعی آسان بودن دسترسی و کار با آنهاست. بسیاری از آنها از طریق وب یا اپلیکیشن قابل دسترس هستند.

چالش های هوش مصنوعی در سرمایه‌گذاری

با وجود مزایای خوب و قدرتمندی که هوش مصنوعی برای بهبود بازار دارد، کاربرد آن با مشکلاتی هم روبرو است. اولین مشکل در استفاده از آنها، مساله دقت است. ابزارهای هوش مصنوعی با داده‌های گذشته‌نگر کار می‌کنند و به همین دلیل در صورتی که اتفاقات غیرمنتظره و عجیبی که بی‌سابقه باشند رخ دهد، قابلیت پیش‌بینی و قدرت خود را از دست می‌دهند. به همین علت هم باید در کنار موارد دیگر مورد استفاده قرار گیرند. دومین موردی که می‌توان آن را به عنوان یک مشکل در استفاده از هوش مصنوعی ذکر کرد، هزینه استفاده است. البته این مورد روی بورس تهران چندان اثر ندارد و بیشتر در تحلیل بازارهای بین‌المللی پیش می‌آید. در همین دسته می‌توان به مساله دسترسی نداشتن یا منع استفاده به دلیل تحریم‌ها نیز اشاره کرد.

استفاده از هوش مصنوعی برای انتخاب پرسودترین سهام و صندوق های سهامی

هوش مصنوعی و ابزارهای مرتبط با آن می‌توانند حجم عظیمی از داده‌ها را تحلیل و با رصد پست‌های شبکه اجتماعی، وضعیت بازار و جهت‌گیری آن را مشخص کنند. در این صورت روندهایی مانند صعود بازار سهام یا برخی نمادها با راحتی بیشتری تحلیل می‌شوند.هوش مصنوعی در این شرایط با استفاده از بررسی صورت‌های مالی و بسیاری موارد دیگر می‌تواند به ما کمک کند تا بهترین سهام یا صندوق سهامی و زمان ورود به آنها را تشخیص دهیم. همچنین همه می‌دانیم که فرصت برای انتخاب یک دارایی مناسب بسیار محدود است و ممکن است صرفا چند لحظه یا دقیقه طول بکشد. هوش مصنوعی امکان شناسایی فوری فرصت‎های سرمایه‌گذاری در بازار سهام را فراهم می‌سازد و زمان تصمیم‌گیری را بسیار کمتر می‎‌کند. به همین دلیل هم می‌تواند افراد را با سرعت به گزینه‌های مختلف هدایت کند و برای آنها عایدی خوبی داشته باشد.

یک مزیت دیگر هوش مصنوعی که روی بهبود بازدهی سرمایه‌گذاری اثر می‌گذارد، آن است که دچار خطاهای سهوی یا سوگیری‌های شناختی نمی‌شود و در خرید و فروش صرفا بر مبنای منطق عمل می‌کند. به عبارت دیگر، هوش مصنوعی دچار ترس و طمع نمی‌شود و به همین دلیل بخشی از خطاهای انسانی را مرتکب نمی‌شود. یک اثر مهم استفاده وسیع از هوش مصنوعی و ابزارهای آن نیز در شخصی‌سازی استراتژی‌های سرمایه‌گذاری ظهور می‌کند. هوش مصنوعی می‌تواند بسیار راحت‌تر از قبل و با شناخت بهتر و بیشتر از او، یک سبد سرمایه‌گذاری مناسب روحیه او و سطح ریسک‌پذیری یا ریسک‌گریزی وی پیشنهاد دهد. در نهایت این که هوش مصنوعی می‎تواند به صورت ابزاری برای آموزش معامله‌گری به کار گرفته شود آن هم بدون این که افراد ریسکی را متحمل شوند و به این ترتیب در بلندمدت آنها را به افرادی زبده تبدیل کند.

کاربرد هوش مصنوعی برای سرمایه‌گذاری در طلا

کاربرد هوش مصنوعی در زمینه سرمایه‌گذاری در طلا به خصوص خرید واحدهای صندوق طلا هم می‌تواند مفید باشد. امکاناتی مانند یادگیری ماشین به افراد مختلف کمک می‌کنند تا گزینه‌های مناسب را در زمان درست انتخاب کنند و برحسب زمان معامله مورد نظرشان، اقدام به خرید و فروش کنند.

کاربرد هوش مصنوعی برای انتخاب بهترین صندوق درآمد ثابت

ابزارهای هوش مصنوعی بسیار کاربردی هستند و به همین دلیل دارایی‌های مختلفی را تحلیل می‌کنند. این ابزار به مقایسه وضعیت صندوق‌های درآمد ثابت نیز می‌پردازند. آنها با تحلیل وضعیت شبکه‌های اجتماعی این امکان را پدید می‌آورند که از حال و هوای کلی بازار و انتظارات افراد جامعه آگاه شویم و بر اساس آن اقدام کنیم. به عنوان مثال، در شرایطی که فضای کلی جامعه دچار انتظارات تورمی شده باشد، بهتر است دارایی خود یا دست کم بخشی از آن را از صندوق درآمد ثابت خارج کنیم و وارد صندوق طلا نماییم. از طرف دیگر، اگر ریسک‌ها و نااطمینانی‌ها در کشور کاهش پیدا کنند و اثر این تفکر در شبکه‌های اجتماعی خود را نشان دهد، بهتر است دارایی خود یا بخشی از آن را از صندوق‌ها یا دارایی‌های با ریسک بالاتر به صندوق درآمد ثابت حرکت دهیم.

توصیه‌هایی برای استفاده از هوش مصنوعی در سرمایه‌گذاری

در بالا به بررسی وضعیت هوش مصنوعی و آثار آن بر آینده سرمایه‌گذاری پرداختیم. در نهایت چند توصیه را به یاد داشته باشید. اول این که به هوش مصنوعی به چشم یک کمک و دستیار نگاه کنید نه جایگزینی برای خودتان. دوم این که اول راه را سعی کنید با ابزارهای رایگان یا بسیار ارزان شروع کنید. قوانین مربوط به معاملات با هوش مصنوعی نیز در صورت وجود باید مورد مطالعه قرار گیرند. در آخر توجه کنید که دارایی خود را توزیع کنید و روی معاملات خودکار هم نظارت داشته باشید.