طلای فیزیکی یا ارزهای با پشتوانه طلا، کدام یک برای خرید بهترند؟

اگر ادعا کنیم که بیش از ده‌ها روش برای سرمایه‌گذاری در طلا وجود دارد، اغراق نکرده‌ایم: خرید طلای آب شده، طلای فیزیکی، سکه، ارز دیجیتال تتر گلد، رمزارز پکس گلد یا دیگر ارزهای با پشتوانه طلا، سرمایه‌گذاری در صندوق‌های با پشتوانه طلا و مواردی از این قبیل، همگی به نوعی راه‌های مختلف سرمایه‌گذاری در آینده طلا هستند؛ اما کدام یک از این روش‌ها آینده‌دار‌تر خواهند بود؟ در این گزارش به مقایسه‌ای جامع از طلای فیزیکی و طلای دیجیتال می‌پردازیم!

نگاهی به پیشینه طلا و روش‌های نوین سرمایه گذاری در آن

امروز سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال و خرید بیتکوین، از نظر محبوبیت تفاوت زیادی با علاقه‌مندی به سرمایه‌گذاری در طلا ندارد؛ طوری‌که شاید حتی از نظر برخی افراد سرمایه‌گذاری در رمزارزها محبوب‌تر باشد. با وجود این، طلا مدت‌هاست که به عنوان بهترین ذخیره ارزش و قابل اعتماد‌ترین سرمایه‌گذاری محسوب می‌شود.

طلای فیزیکی، قرن‌هاست که از نظر ارزشمند بودن خود را تثبیت کرده و جزو بهترین ابزارها برای محافظت در برابر تورم و بی‌ثباتی‌های اقتصادی است. با این حال، ظهور ابزارهای نوین مالی مانند صندوق‌های بورسی با پشتوانه طلا، ارزهای دیجیتال مبتنی بر طلا و دیگر موارد مشابه، شکل‌های سنتی سرمایه‌گذاری در طلا را دستخوش تغییر کرده‌اند.

روش‌های جدید سرمایه‌گذاری در طلا و ابزارهای پیشرفته این کار باعث شده که برخی چالش‌های قدیمی سرمایه‌گذاری روی طلا رفع شوند. در عوض، ریسک‌های جدیدی برای خرید طلای دیجیتال و معادل‌های آن وجود دارد. در ادامه به مقایسه جامعی از خرید طلای فیزیکی و خرید طلای دیجیتال (ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا) خواهیم پرداخت.

طلای آب شده بخریم یا ارز دیجیتال با پشتوانه طلا

تعداد زیادی ارز دیجیتال با پشتوانه طلا وجود دارند که در تصویر زیر برخی از آن‌ها را مشاهده می‌کنید؛ نحوه سرمایه‌گذاری در این پروژه، دقیقا به سادگی خرید و فروش تتر، اتریوم یا دیگر رمزارزها برتر است. به ویژه، تتر گلد (XAUT) و پکس گلد (PAXG) که در اغلب صرافی‌های ارز دیجیتال از جمله رابکس، پشتیبانی می‌شوند.

بنابراین واضح است که در زمان مقایسه طلای آب شده با طلای دیجیتال از نظر دسترسی، سرمایه‌گذاری در طلای دیجیتال (ارزهای با پشتوانه طلا) بسیار راحت‌تر است؛ زیرا نیاز به مراجعه به طلا فروشی ندارد و از طریق صرافی‌های ارز دیجیتال می‌توان در کمتر از ۱۰ دقیقه به خرید طلای دیجیتال پرداخت.

با وجود این، اگر بخواهیم نگاهی عمیق‌تر به مقایسه طلای آب شده (طلای فیزیکی) با طلای دیجیتال (ارزهای با پشتوانه طلا) داشته باشیم، باید از نظر معیارهای مختلفی آن‌ها را با هم مقایسه کنیم. مواردی مانند هزینه نگهداری، کارمزد خرید، امنیت سرمایه‌گذاری در هر کدام، میزان نقدشوندگی و برخی موارد دیگر.

مقایسه طلای آب شده با طلای دیجیتال

طلای سنتی یا طلای آب شده (فیزیکی) امتحان خود را برای سرمایه‌گذاری پس داده است؛ برکسی پوشیده نیست که خرید طلای فیزیکی حس امنیت به سرمایه‌گذار می‌دهد و مزایای زیادی دارد. برخی از مزایای سرمایه‌گذاری در طلای فیزیکی عبارتند از:

1. ثبات تاریخی: طلا در طول هزاران سال ارزش خود را حفظ کرده است و به‌عنوان یک منبع ذخیره ثروت در زمان‌های عدم قطعیت اقتصادی شناخته می‌شود. برخلاف ارزهای فیات (دلار، یورو یا تومان) که می‌توانند از طریق تورم یا سیاست‌های دولتی تضعیف شوند، طلا معمولاً در بلندمدت ارزش خود را حفظ می‌کند.
2. دارایی ملموس: ماهیت طلای فیزیکی به این صورت است که صفر تا صد کنترل نگهداری آن در اختیار سرمایه‌گذار است؛ وقتی مالک یک مقدار مشخص طلای آب شده (فیزیکی) می‌شوید، در واقع دارنده مستقیم آن هستید و برای نگهداری آن نیاز نیست به پلتفرم خاصی اعتماد کنید. این مورد برای طلاهای دیجیتال و ارزهای با پشتوانه طلا صدق نمی‌کند؛ برای نگهداری ارزهای با پشتوانه طلا باید به کیف پول دیجیتالی که ارز خود را در آن نگهداری می‌کنید، اعتماد کنید.
3. کاربرد پذیری در صنعت: طلای فیزیکی یا آب شده، علاوه بر رشد ارزش در بلندمدت، کاربردهای مختلفی دارد: مناسب برای ساخت جواهرات و زیورآلات، طراحی تراشه‌های کامپیوتری و چند مورد دیگر.
4. بدون ریسک شخص ثالث (طرف مقابل): داشتن طلا فیزیکی به این معنی است که هیچ‌گونه وابستگی به یک نهاد ثالث مانند بانک یا دولت وجود ندارد. ارزش طلا به توانایی یا اقدامات یک شرکت یا موسسه مالی بستگی ندارد؛ این‌که آن را به یک سرمایه‌گذاری کم‌ریسک در محیط‌های بی‌ثبات تبدیل کند.

اگرچه مزایای خرید طلای فیزیکی بسیارند، اما توجه به این نکته مهم است که برخی معایب هم دارد: نیاز به شرایط امنیتی نگهداری (گاو صندوق یا مواردی مشابه)، کارمزد بالا در خرید و فروش آن به نسبت ارزهای با پشتوانه طلا و نقدشوندگی کمتر نسبت به طلای دیجیتال، از جمله چالش‌های طلای فیزیکی محسوب می‌شوند.

مزایای سرمایه گذاری در ارزهای با پشتوانه طلا (جایگزین دیجیتالی طلا)

با اطمینان اظهار نظر راجع به این‌که طلای فیزیکی بخریم یا طلای دیجیتال؟ بسیار دشوار است؛ بنابراین هر سرمایه‌گذاری با توجه به اولیت‌های خود می‌تواند مشخص کند: آیا طلای فیزیکی بخرد بهتر است یا ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا. در ادامه به معرفی برخی از مهم‌ترین مزایای سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا می‌پردازیم:

۱. دسترس‌پذیری و نقدشوندگی: در مقایسه با نقد کردن طلای آب شده، ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا (طلای دیجیتال) بسیار راحتر نقد می‌شوند؛ فرایند فروش و نقد کردن تتر گلد یا پکس گلد در صرافی رابکس، کمتر از ۱ دقیقه طول می‌کشد. در هر ساعت از شبانه روز و به صورت فوری می‌توانید طلای دیجیتال خود را در این صرافی نقد کنید.

۲. نگهداری کم هزینه‌تر: از آنجایی که ارزهای دیجیتال با پشتیبانی طلا، نوعی دارایی مجازی هستند. همچنین نیاز به نگهداری فیزیکی در گاو صندوق یا دیگر فضاهای امنیتی ندارند، ذخیره‌سازی آن‌ها بسیار کم‌هزینه‌تر است. در واقع، نگهداری تتر گلد یا پکس گلد در کیف پول کاربران صرافی رابکس هیچ هزینه‌ای ندارد و کاملا رایگان است.

۳. دارای تراکنش‌های باز هزینه کمتر: در همین لحظه اگر مقداری طلای فیزیکی از یک طلا فروشی بخرید. سپس بخواهید به خود او مجدد بفروشید، حداقل باید ۱۰ تا ۱۵ درصد ضرر متحمل شوید؛ زیرا خرید و فروش طلای فیزیکی ملزم به پرداخت اجرات سازنده و طلافروش است. در عوض، کارمزد نقد کردن ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا در صرافی رابکس، تا مقدار ۰.۱ درصد حجم معامله قابل کاهش است.

۴. مجهز به فناوری‌های جدید: تتر گلد یا پکس گلد که همان طلای دیجیتال هستند، در زیرساخت‌های راه‌اندازی خود از فناوری بلاکچین استفاده می‌کنند. بلاکچین اطمینان می‌دهد که تمام تراکنش‌های طلای دیجیتال شفاف بوده و در یک دفتر کل عمومی ثبت می‌شوند. این امر شرایطی را برای سرمایه‌گذاران فراهم می‌کند که مقدار طلای در گردش و ذخایر ارزهای با پشتیبانی طلا را تایید کنند و اعتماد به دارایی را افزایش دهند.

۵. تنوع و انعطاف‌پذیری: ظهور ارزهای با عنوان طلای دیجیتال، امکان تنوع بخشی به سبد سرمایه‌گذاران را بیشتر می‌کنند.

با تمام این مزایا، توجه به ریسک نگهداری ارزهای با پشتوانه طلا (که باید به پلتفرم‌های شخص ثالث اعتماد کنید) حایز اهمیت است. البته اگر از طریق صرافی رابکس، برای خرید طلای دیجیتال خود استفاده کنید، ویژگی‌های امنیتی این صرافی (ذخیره‌سازی سرد و احراز هویت دو مرحله‌ای) ریسک نگهداری دارایی شما تقریبا صفر می‌شود و جای نگرانی نیست.