معایب نگهداری ارزدیجیتال در صرافی‌ها
نگهداری دارایی در صرافی‌ها به‌هیچ‌وجه امن نیست و بارها ثابت شده که این پلتفرم‌ها می‌توانند به نقطۀ ضعف سرمایه‌گذاران تبدیل شوند.
در دیجیاتو ثبت‌نام کنید
جهت بهره‌مندی و دسترسی به امکانات ویژه و بخش‌های مختلف در دیجیاتو عضو ویژه دیجیاتو شوید.
عضویت در دیجیاتوتازههای تکنولوژی
سلب مسئولیت: دیجیاتو صرفا نمایش‌دهنده این متن تبلیغاتی است و تحریریه مسئولیتی درباره محتوای آن ندارد.
از زمانی که ارزهای دیجیتال وارد زندگی ما شدند، در کنار فرصت‌های جذاب سرمایه‌گذاری، همیشه سایه‌ای از خطرات جدی هم همراهشان بوده است. صرافی‌ها با تبلیغات گسترده توانستند کاربران زیادی را به سمت خود جذب کنند، اما واقعیت این است که نگهداری دارایی در صرافی‌ها به‌هیچ‌وجه امن نیست و بارها ثابت شده که این پلتفرم‌ها می‌توانند به نقطۀ ضعف سرمایه‌گذاران تبدیل شوند.
برای نمونه، در خرداد ۱۴۰۴ صرافی نوبیتکس در ایران هدف یک هک گسترده قرار گرفت و بیش از ۹۰ میلیون دلار از دارایی کاربران از بین رفت. این حمله سایبری که هم‌زمان با تنش‌های سیاسی بین ایران و اسرائیل رخ داد، نشان داد حتی بزرگ‌ترین صرافی‌های داخلی هم در برابر تهدیدهای امنیتی مصونیت ندارند.
از سوی دیگر، موضوع فریز شدن تتر (USDT) نگرانی تازه‌ای برای کاربران ایجاد کرده است. اگرچه تتر معمولاً دارایی کاربران عادی را مسدود نمی‌کند، اما در شرایط خاص و با دستور نهادهای بین‌المللی امکان بلوکه شدن دارایی‌ها وجود دارد. این مسئله به‌ویژه برای ایرانیان، به دلیل تحریم‌ها، یک ریسک جدی محسوب می‌شود.
بنابراین، هرچند استفاده از کیف پول صرافی‌ها برای معاملات روزمره ساده‌تر است، اما ریسک‌های امنیتی بزرگی در پی دارد. بهترین راهکار، انتقال رمزارزها به کیف پول سخت‌افزاری یا کیف پول‌های غیرمتمرکز است؛ جایی که کلید خصوصی در اختیار خودتان باشد و خطر هک یا فریز شدن سرمایه شما به حداقل برسد.
مفهوم صرافی و کیف پول صرافی
صرافی ارز دیجیتال پلتفرمی است که کاربران می‌توانند در آن به خرید و فروش انواع رمزارز بپردازند. این پلتفرم‌ها معمولاً به‌صورت آنلاین (وب‌سایت یا اپلیکیشن موبایل) در دسترس هستند و امکان تبدیل ارز فیات به ارز دیجیتال را نیز فراهم می‌کنند. درست مثل بازار بورس، نرخ‌ها در صرافی‌ها دائماً در حال نوسان است و کاربران می‌توانند علاوه بر خرید و فروش ساده، از خدماتی مثل معاملات فیوچرز، استیکینگ و حتی بعضاً وام‌دهی نیز استفاده کنند.
تقریباً تمام صرافی‌ها برای راحتی کاربران، کیف پول اختصاصی ارائه می‌دهند. این کیف پول‌ها به‌طور مستقیم به حساب صرافی شما متصل هستند و دارایی‌ها را به‌صورت آنلاین ذخیره می‌کنند. اما همین ویژگی «آنلاین بودن دائم» باعث می‌شود کیف پول صرافی‌ها آسیب‌پذیر باشند. نمونه روشن آن هک نوبیتکس است که در جریان آن میلیون‌ها دلار از بین رفت. همچنین، چون کنترل کلید خصوصی در اختیار کاربر نیست، اگر صرافی یا نهادی تصمیم به فریز دارایی‌ها بگیرد، سرمایه کاربر به‌سادگی مسدود می‌شود.
پس هرچند کیف پول صرافی‌ها برای استفاده روزمره سریع و راحت‌اند، اما برای سرمایه‌گذاری بلندمدت و مبالغ بالا اصلاً گزینه‌ای امن محسوب نمی‌شوند. راه بهتر، استفاده از کیف پول سخت‌افزاری است که کنترل کامل کلید خصوصی در دست خودتان باشد.
دلیل عدم نگهداری ارزهای دیجیتال در صرافی‌ها چیست؟
کیف پول‌های صرافی به دلیل آنلاین بودن دائمی، امنیت پایینی دارند و کوچک‌ترین نقص یا حمله سایبری می‌تواند دارایی شما را به خطر بیندازد. تجربه‌های تلخی مثل هک نوبیتکس یا بلوکه شدن برخی دارایی‌ها توسط تتر نشان می‌دهد که حتی بزرگ‌ترین صرافی‌ها هم ایمن نیستند.
به همین دلیل، کارشناسان همیشه توصیه می‌کنند که کلیدهای خصوصی خود را در کیف پول‌های رمزنگاری‌شده آفلاین (مانند کیف پول‌های سخت‌افزاری) ذخیره کنید. در ادامه به بررسی معایب صرافی‌های متمرکز و غیرمتمرکز می‌پردازیم.
معایب صرافی‌های متمرکز در نگهداری ارز دیجیتال
صرافی متمرکز زیر نظر یک نهاد مرکزی اداره می‌شود. این ساختار استفاده را ساده‌تر می‌کند، اما معایب بزرگی دارد:
- عدم مالکیت واقعی بر دارایی‌ها
کلیدهای خصوصی در اختیار صرافی است. یعنی اگر صرافی ورشکست یا حساب شما مسدود شود، هیچ کنترلی بر دارایی خود نخواهید داشت. - وجود قوانین و محدودیت‌های سخت‌گیرانه
صرافی‌های متمرکز موظف به رعایت قوانین کشورها و نهادهای بین‌المللی هستند. همین موضوع باعث می‌شود همیشه ریسک بلوکه شدن حساب وجود داشته باشد؛ مثل ماجرای نگرانی‌ها درباره فریز شدن تتر (USDT). - ناامن بودن و خطر هک
صرافی‌های متمرکز به دلیل آنلاین بودن دائمی، هدف اصلی هکرها هستند. هک نوبیتکس در سال ۱۴۰۴ نشان داد حتی صرافی‌های بزرگ هم امن نیستند.
برای جلوگیری از چنین ریسک‌هایی، بهترین راه استفاده از کیف پول سخت‌افزاری است.
معایب صرافی‌های غیرمتمرکز و محدودیت‌های آن‌ها
صرافی غیرمتمرکز (DEX) پلتفرمی است که در آن خریداران و فروشندگان بدون واسطه با یکدیگر معامله می‌کنند. هرچند کنترل کلید خصوصی در اختیار کاربر است، اما مشکلات خاص خود را دارد:
- عدم قابلیت بازیابی: هیچ تیم پشتیبانی یا KYC وجود ندارد. اگر دارایی را اشتباه بفرستید، دیگر بازگشتی در کار نیست.
- نقدینگی پایین: به‌ویژه در مقایسه با صرافی‌های بزرگ، بسیاری از DEXها نقدینگی کمی دارند.
- امکانات معاملاتی محدود: اغلب فقط معاملات اسپات ارائه می‌دهند و خبری از فیوچرز یا مارجین نیست.
- ریسک‌های امنیتی و فنی: قراردادهای هوشمند در DEXها هم می‌توانند هک یا سوءاستفاده شوند.
چگونه امنیت کیف پول صرافی را افزایش دهیم؟ (و چرا کیف پول سخت‌افزاری بهتر است)
اگر مجبورید بخشی از دارایی را برای معاملات روزمره در صرافی نگه دارید، این کارها را انجام دهید:
- نصب آنتی‌ویروس قوی روی سیستم یا موبایل
- فعال‌سازی تأیید هویت دومرحله‌ای (2FA)
- استفاده از رمز عبور منحصربه‌فرد و قوی
- پرهیز از ورود با وای‌فای عمومی
- و مهم‌تر از همه: نگهداری مبالغ اصلی در کیف پول سخت‌افزاری
کیف پول سخت‌افزاری به دلیل ذخیره‌سازی آفلاین، امن‌ترین گزینه است و حتی در حملات بزرگی مثل هک نوبیتکس هم کاملاً ایمن باقی مانده است.
راه‌حل معایب نگهداری ارز در صرافی‌ها: کیف پول سخت‌افزاری
در این مقاله با معایب نگهداری ارز دیجیتال در صرافی‌ها آشنا شدیم؛ از هک صرافی‌ها (مثل نوبیتکس) تا خطر فریز شدن تتر. چه در صرافی‌های متمرکز و چه غیرمتمرکز، ریسک‌های بزرگی وجود دارد که می‌تواند به از دست رفتن سرمایه شما منجر شود.
بهترین و مطمئن‌ترین گزینه برای ذخیره رمزارزها، کیف پول سخت‌افزاری است. در این کیف پول‌ها کلید خصوصی در اختیار خودتان است و هیچ نهاد یا شخصی امکان دسترسی به دارایی شما را ندارد.
اگر امنیت دارایی‌های دیجیتال برایتان اهمیت دارد، همین امروز از فروشگاه درج (Dorj.io) یک کیف پول سخت‌افزاری اصل تهیه کنید و با خیال راحت سرمایه‌تان را در برابر هک، کلاهبرداری و تحریم‌ها ایمن کنید.
برای گفتگو با کاربران ثبت نام کنید یا وارد حساب کاربری خود شوید.