گروه مالی کاریزما مجوز توکن سازی صندوق های سرمایه گذاری را برای اولین بار در ایران از سازمان بورس و اوراق بهادار دریافت کرده و به‌عنوان تنها دارنده مجوز از سازمان بورس و اوراق بهادار، توانسته است در بستر سندباکس سه مورد از صندوق‌های etf خود را توکنایز کند .

توکن چیست؟

برای فهم درست توکن صندوق های سرمایه گذاری، باید بدانیم توکن چیست . توکن یک نوع دارایی دیجیتال است که قابلیت انتقال به دیگران و ذخیره ارزش در خود را دارد. توکن‌ها پیش از این‌که در ارزهای دیجیتال مطرح شوند در سیستم‌های کامپیوتری به عنوان یک نوع مجوز رمزنگاری شده مطرح بودند. توکن‌ها توسط شرکت‌های مختلف بر بستر تکنولوژی بلاک چین ایجاد می‌شوند. هر توکنی کاربرد مخصوص به خود را دارد و بسته به این‌که کاربرد مورد نظر چقدر برای بشریت مهم است و توکن چه اندازه در رسیدن به آن کاربرد موفق است، می‌تواند ارزش متفاوتی داشته باشد.

توکنایز کردن چیست؟

Tokenization یا توکن سازی به معنی فرآیندی است که طی آن می توانید دارایی های خود را تبدیل به توکن کنید. درواقع هر چیزی که به عنوان یک دارایی به حساب بیاد و سند مالکیت آن اهمیت داشته باشد را می‎‎‎‎‎‎توان طی فرایند توکن سازی، به یک توکن که نوعی دارایی دیجیتالی است تبدیل کنید. فرآیند توکن سازی به طور کلی شامل 2 نوع از دارایی ها می شود. دارایی های مشهود، مانند املاک، طلا و تمام دارایی های از این قبیل. نوع دوم دارایی های نامشهود هستند که شامل اطلاعات حساس، حق رای، شماره شناسنامه و کارت های اعتباری، مجوز ها و گواهینامه و ... می شود.

توکنایز سه صندوق سرمایه گذاری کاریزما برای اولین بار در ایران

گروه مالی کاریزما برای اولین بار در ایران توانسته است مجوز توکنایز کردن سه صندوق سرمایه گذاری خود ( کهربا، کارا و اهرم) در بستر سندباکس را از سازمان بورس و اوراق بهادار بگیرد. توکن سازی صندوق‌های سرمایه گذاری که با هدف تسهیل کردن روند سرمایه گذاری ایجاد شده است، ویزگی های منحصر به فردی دارد که در ادامه به آن ها اشاره می کنیم.

ویژگی های منحصر به فرد توکن سازی صندوق های سرمایه گذاری

توکن سازی صندوق های سرمایه گذاری که گامی رو به جلو در بازار سرمایه میباشد، ویژگی های منحصر به فردی برای سرمایه گذاران ایجاد کرده است که به برخی از آنها می پردازیم:

1- معاملات 24 ساعته

یکی از ویژگی های منحصر به فرد توکن سازی صندوق های سرمایه گذاری، معاملات 24 ساعته آنها می‌باشد. افراد سرمایه گذار می‌توانند، این صندوق ها را در 24 ساعت شبانه روز و 7 روز هفته خرید و فروش نمایند.

2- برداشت وجه آنی

با توجه به فرآیند تسویه دربازار سرمایه که از یک روز کاری تا دو روز زمان‌بر است، تسویه آنی در بستر رمزارزها می‌تواند مزیت بزرگی برای برخی از سرمایه‌گذاران به شمار رود. چرا که در این بستر، درزمان ارائه درخواست برای برداشت وجه، مبلغ به حساب فرد سرمایه‌گذار واریز می‌گردد و افراد زمانی که به نقدینگی نیاز داشته باشند می‌توانند به راحتی و در کوتاه‌ترین زمان ممکن این وجه را برداشت نمایند.

3- نبودن دامنه نوسان

وجود دامنه نوسان در محیط بازار سرمایه بعضا سهامداران را با برخی چالش‌هایی مواجه می‌سازد و در بعضی مواقع که بازار سرمایه با هیجان سهامداران مواجه می‌شود، باعث ایجاد صف خرید و فروش در نمادها و یا حتی صندوق‌های سرمایه‌گذاری می‌شود و به نوعی نقدشوندگی دارایی مذکور را با چالش همراه می‌سازد؛ ولی درتوکن‌های بهادار، معمولا دامنه نوسان وجود نداشته و سرمایه‌گذاران می‌توانند بدون دامنه نوسان اقدام به خرید و فروش این دارایی‌ها نمایند. لازم به ذکر است که به دلیل وجود بازارگردان، از بابت اختلاف قیمت توکن‌ها با NAV صندوق‌ها نگرانی وجود نخواهد داشت.

4- حداقل مبلغ سرمایه‌گذاری در واحدها

با توجه به دستورالعمل سازمان بورس، حداقل میزان سرمایه‌گذاری در صندوق‌های etf مبلغ 500 هزار تومان است. ولی برای خرید توکن‌های این صندوق‌ها محدودیتی وجود نداشته و شما می‌توانید حتی کمتر از یک واحد را هم خریداری نمایید. همچنین در این بازار واحدهای صندوق قابلیت تقسیم‌پذیری داشتـه و شما می‌توانید هر واحد صندوق را تا 100 مرتبه تقسیم و تبادل نمایید.

توکن صندوق های سرمایه گذاری کاریزما

در طرح توکن سازی کاریزما، در قدم اول واحدهای سرمایه‌گذاری سه صندوق از نوع کالایی، با درآمد ثابت و سهامی مبنای توکن‌سازی قرار گرفته‌اند. این سه صندوق شامل صندوق سرمایه‌گذاری پشتوانه سکه طلا کهربا، صندوق سهامی اهرمی کاریزما و صندوق درآمد ثابت نوع دوم کارا هستند. در ادامه به معرفی ویژگی‌های هر صندوق خواهیم پرداخت:

صندوق پشتوانه سکه طلا کهربا

صندوق طلای کهربا که یکی از پر بازده ترین صندوق های طلا در بازار سرمایه است، نوعی صندوق سرمایه‌گذاری کالایی قابل معامله در بورس است که سرمایه‌های جمع‌آوری شده مشتریان را در گواهی سپرده سکه طلا و اوراق مبتنی بر سکه طلا سرمایه‌گذاری می‌کند. ترکیب اصلی صندوق طلای کهربا، گواهی‌های سپرده سکه طلا است و حداقل ۷۰ درصد سرمایه این صندوق‌ در گواهی سپرده کالایی سکه طلا سرمایه‌گذاری می‌شود، به همین دلیل وضعیتی قیمتی این صندوق کاملا با نرخ سکه همبسته است.

صندوق سهامی اهرمی کاریزما

این صندوق علی‌رغم دارا بودن مزایای صندوق‌های سرمایه‌گذاری (مانند نقدشوندگی بالا، مدیریت حرفه‌ای و …) به سرمایه گذاران این امکان را می‌دهد تا از مزایای اهرم مالی در بورس نیز بهره ببرند. این صندوق که با نماد اهرم در بازار سرمایه معامله میشود، در روند های صعودی بازار بازدهی بالاتری نسبت به صندوق های سهامی کسب میکند .

صندوق درآمد ثابت نوع دوم کارا

صندوق سرمایه‌گذاری نوع دوم یکی از انواع صندوق‌های با درآمد ثابت است که حوزه فعالیت آن، سرمایه‌گذاری در انواع اوراق با درآمد ثابت می‌باشد. این صندوق از نوع ETF بوده که کارکرد اصلی آن جذب سرمایه‌گذارانی است که به دنبال سرمایه‌گذاری بدون ریسک یا با ریسک حداقلی هستند. این صندوق، عمده سرمایه‌گذاری خود را در اوراق با درآمد ثابت انجام می‌دهد و به همین دلیل جزء یکی از صندوق‌های کم ریسک قرار می‌گیرد.​

نحوه معاملات توکن صندوق‌های کاریزما

توکن های صندوق های سرمایه گذاری کاریزما، در سامانه های معاملاتی مخصوص انجام و به زودی اعلام خواهد شد. برای کسب اطلاعات بیشتر از نحوه و زمان خرید و فروش توکن های صندوق های سرمایه گذاری کاریزما، میتوانید به سایت لرنینگ کاریزما، مرجع آموزشی بورس و بیمه و سرمایه گذاری مراجعه کنید