بررسی جامع ۶ صرافی رمزارزی ایران؛ از تسهیلات یک میلیارد تومانی تا نقره دیجیتال

بازار صرافی‌های ارز دیجیتال در ایران از مرحله خرید و فروش ساده عبور کرده و وارد رقابتی چندلایه در حوزه خدمات فین‌تکی شده است. کاربر امروز نه‌فقط به امنیت دارایی، که به مجموعه‌ای از خدمات مالی شامل تسهیلات نقدی، اعتبارات معاملاتی، دارایی‌های واقعی توکنیزه‌شده (RWA) و... نیاز دارد. در این گزارش سعی کردیم عملکرد شش صرافی پرکاربر ایرانی شامل والکس، نوبیتکس، بیت‌پین، آبان‌تتر، تبدیل و رمزینکس را در ۱۳ شاخص کلیدی بررسی کنیم.

بخش اول: زیرساخت بانکی و سقف‌های تراکنش

در لایه ورود و خروج نقدینگی، تقریباً همه پلتفرم‌های بررسی‌شده روش‌های مشابهی برای عبور از محدودیت ۲۵ میلیون تومانی درگاه‌های شتابی که از سوی بانک مرکزی تحمیل شده، به کار می‌برند: واریز شناسه‌دار و حساب‌های مستقیم. بنابراین تفاوت اصلی، در سقف برداشت روزانه نمایان می‌شود.

در این شاخص،  والکس با سقف ۲۰ میلیارد تومان برای مشتریان VIP عملا فاصله معناداری با تمامی صرافی‌های رمزارزی دارد. آبان‌تتر با سقف 5 میلیارد تومان در روز در جایگاه بعدی قرار دارد. این صرافی همچنین با همکاری بانکینو امکان واریز روزانه 200 میلیون تومانی از طریق درگاه را فراهم کرده است؛ موضوعی که در سایر صرافی‌های رمزارزی به چشم نمی‌خوارد.

در رمزینکس نیز سقف برداشت به سطح کارمزد کاربر بستگی دارد و کف آن 500 میلیون تومان و سقف آن 3 میلیارد تومان است. آنطور که پشتیبانی رمزینکس به دیجیاتو گفت برای حجم معاملات بالای 10 میلیارد تومان بایستی با پشتیبانی این صرافی رمزارزی ارتباط بگیرید.

نوبیتکس و تبدیل با یک میلیارد تومان و بیت‌پین هم با 300 میلیون تومان در جایگاه‌های بعدی قرار دارند.

بخش دوم: خدمات اعتباری و تسهیلات مالی

همان طور که اشاره شد،‌ برخی از صرافی‌های رمزارزی پا را فراتر از خرید و فروش ارزهای دیجیتال گذاشته‌اند و خدماتی فراتر، از جمله تسهیلات و اعتبار ارائه می‌کنند.

در شاخص تسهیلات فوری با قابلیت برداشت، آبان‌تتر با سقف یک میلیارد تومان رتبه نخست را در اختیار دارد و والکس با ۹۰۰ میلیون تومان نزدیک‌ترین رقیب آن است. بیت‌پین نیز سقف ۱۰۰ میلیون تومانی دارد.

رمزینکس اعلام کرده ثبت درخواست و دریافت وام کمتر از یک ساعت زمان می‌برد و دارایی رمزارزی شما وثیقه وام است. وام این صرافی در واقع «خدمات فروش قسطی تتر» است که به سادگی به آن وام گفته می‌شود. برای دریافت وام 1000 تتری حداقل وثیقه لازم حدود 180 میلیون تومان است. نوبیتکس هنوز وارد این محصول نشده‌ و تبدیل نیز سرویس خود را موقتاً غیرفعال کرده است.

در حوزه اعتبار معاملاتی یعنی سرمایه قرض‌گرفته‌شده برای ترید اسپات، والکس تنها بازیگری است که این محصول را با سقف ۵ میلیارد تومان ارائه می‌دهد. کاربران با حجم معاملات سنگین و معامله‌گران حرفه‌ای از این خدمت می‌توانند بهره‌مند شوند و امکان ترید نقدی با سرمایه بیشتر را در بازار اسپات برایشان فراهم می‌کند.

در زمینه ارائه تسهیلات، نوبیتکس با همکاری پلتفرم‌های مختلف، اعتبار و وام‌های متنوعی را در اختیار مشتریانش قرار می‌دهد. مثلا سرویس اعتبار خرید کالا نوبیتکس تا سقف 300 میلیون تومان و با همکاری ازکی‌وام است که در 4 قسط باید تسویه شود. سرویس وام خرید کالا نوبیتکس نیز با بازپرداخت‌های 12 ماهه و 18 ماهه در دسترس قرار دارد که با همکاری بلوبانک، دیجی‌کالا و ازکی‌وام ارائه می‌شوند. والکس تسهیلات 150 میلیون تومانی و آبان‌تتر نیز تسهیلات 200 میلیون تومانی ارائه می‌کنند. تبدیل و رمزینکس نیز چنین خدمتی را ندارند.

در شاخص معاملات تعهدی (Margin Trading)، رقابت کاملاً متفاوت است. تبدیل با ضریب اهرم ۱ به ۱۰۰ صدرنشین این فهرست است و رمزینکس ۲۰ برابر و آبان‌تتر ۱۵ برابر در رده‌های بعدی قرار می‌گیرند. والکس و بیت‌پین هر دو با ضریب ۱۰ برابری، رویکرد محافظه‌کارانه‌تری در مدیریت ریسک کاربر اتخاذ کرده‌اند.

بخش سوم: تنوع دارایی، استیکینگ و ابزارهای هوشمند

ورود به بازار دارایی‌های واقعی توکنیزه‌شده (RWA) به‌ویژه نفت و نقره دیجیتال، یکی از روندهای نوظهور بازار است. جنگ اخیر آمریکا با ایران موجب شده نفت نوسان‌های مختلفی داشته باشد و همین امر آن را تبدیل به گزینه جذابی برای معاملات کاربران حرفه‌ای کرده است. نقره نیز طی یکی دو سال اخیر با توجه به بازدهی‌های قابل توجهی که داشته، مورد استقبال قرار گرفته است.

وجود این توکن‌ها به فعالان بازار رمزارز کمک می‌کند تا به سبد دارایی خود تنوع ببخشند و همچنین سبدشان را در برابر ریسک‌های بازار رمزارز، کنترل کنند. در میان صرافی‌های بررسی‌شده، تنها نوبیتکس است که فعلا این دسته از دارایی‌ها را در دسترس کاربر قرار نداده است، البته امکان معامله توکن طلا وجود دارد.

استیکینگ راهی هوشمندانه برای کسب درآمد از دارایی‌های دیجیتال است، حتی زمانی که در حال معامله نیستید. شما می‌توانید رمزارزهای خود را در طرح‌های استیکینگ یا ییلدفارمینگ قرار دهید و در ازای مشارکت در حفظ امنیت شبکه‌های بلاکچین یا تأمین نقدینگی، پاداش دریافت کنید.

در حوزه سود استیکینگ، نوبیتکس با نرخ تا 14.5 درصد بالاترین بازدهی را ارائه می‌دهد، رمزینکس با تا 12 درصد در رده دوم قرار می‌گیرد و والکس و بیت‌پین با ۶ درصد در رده بعدی قرار دارند. این تفاوت معمولاً ناشی از نوع توکن‌های پشتیبانی‌شده و سازوکار توزیع جوایز است.

در حوزه ابزارهای هوشمند و دسترسی چندکاناله، والکس تنها صرافی ایرانی است که بات اختصاصی عرضه کرده است. این بات در حال حاضر به دلیل وجود محدودیت‌های دسترسی به اینترنت، در پیام‌رسان «بله» انتشار پیدا کرده است تا در شرایط فعلی، همیشه در دسترس کاربران باشد. نوبیتکس نیز ربات اعلام لحظه‌ای قیمت در بله دارد.

در حوزه خدمات VIP، اغلب پلتفرم‌ها از مدل «حجم‌محور» (Volume-Based Tier) استفاده می‌کنند. بیت‌پین با باشگاه مشتریان «پین‌کلاب» رویکردی متفاوت اتخاذ کرده و رمزینکس مدل دوسطحی ساده‌ای را به کار می‌گیرد. پشتیبانی ۲۴/۷ نیز در همه پلتفرم‌های بررسی‌شده برقرار است و دیگر مزیت رقابتی محسوب نمی‌شود.

بخش چهارم: سقف برداشت رمزارز

در شاخص سقف برداشت روزانه رمزارز، رویکرد صرافی‌ها قطبی شده است. بیت‌پین، آبان‌تتر و رمزینکس به‌طور رسمی محدودیت برداشت کوین را برداشته‌اند و در گروه «بدون محدودیت» قرار می‌گیرند.

در سوی دیگر طیف، تبدیل با سقف ۱۰ هزار تتر (قابل افزایش برای کاربران VIP) در روز محافظه‌کارانه‌ترین رویکرد را دارد و نوبیتکس نیز سقف معادل یک میلیارد تومان را اعمال می‌کند. والکس با سقف ۱۰۰ هزار تتر در روز در میانه این طیف قرار می‌گیرد. سقفی که برای کاربر معمولی عملاً محدودیتی ایجاد نمی‌کند، اما برای انتقال‌های نهنگ‌محور می‌تواند یک حلقه کنترلی باشد.

جمع‌بندی

امروزه دیگر نمی‌توان از بهترین صرافی سخن گفت، بلکه باید به دنبال پاسخ پرسش «بهترین صرافی برای کدام نوع کاربر» باشیم. در این مطلب سعی کردیم نیازهای مختلف تریدرها و فعالان بازار رمزارزی را در نظر بگیریم و با مقایسه صرافی‌ها، به شما کمک کنیم تا مناسب‌ترین گزینه را برای خود پیدا کنید.