بانک مرکزی فروش آنلاین طلا و نقره توسط بانک‌ها را ممنوع کرد

بانک مرکزی ارائه خدمات خریدوفروش آنلاین طلا از سوی مؤسسات اعتباری را ممنوع کرد. این نهاد در بخشنامه‌ای به تاریخ ۱۳ مهر، معاملات آنلاین طلا را از نظر احتمال پول‌شویی و دور زدن کنترل‌های نظارتی پرریسک دانسته و به مؤسسات اعتباری هشدار داده است در صورت ادامه این فعالیت، با اقدامات نظارتی و انتظامی مواجه خواهند شد.

در بخشنامه شماره ۱۷۵۶۷۱، بانک مرکزی می‌گوید برخی مؤسسات اعتباری با فراهم کردن امکان خریدوفروش آنلاین طلا، برخلاف اهداف و سیاست‌های این نهاد عمل می‌کنند و ممکن است اجرای سیاست‌های کنترلی و نظارتی آن را تضعیف کنند.

این بانک همچنین هشدار داده است که تبدیل سریع وجوه ریالی به طلا می‌تواند زمینه پنهان‌سازی منشأ وجوه را فراهم کند؛ به‌ویژه زمانی که معاملات به‌صورت مکرر، خرد و در فاصله‌های زمانی کوتاه انجام شوند.

از نگاه بانک مرکزی، پایین بودن حداقل مبلغ خرید و امکان انجام معاملات متعدد نیز می‌تواند ریسک تراکنش‌های خرد ساختاریافته برای دور زدن کنترل‌های مبارزه با پول‌شویی را افزایش دهد.

مشتریانی که از یکی از بانک‌های آنلاین کشور اقدام به خرید طلا کرده بودند در حال حاضر تنها می‌توانند طلای خود را بفروشند. امکان خرید طلا از این بانک آنلاین غیرفعال شده است.