همه چیز درباره افتتاح حساب های بین المللی در ایران

حساب بین‌المللی یا کیف پول الکترونیک (دیجیتال) یک راه برای انجام پرداخت‌های الکترونیکی آسان و موثر است. این کیف پول‌ها امکان ذخیره اطلاعات حساب و نگهداری پول به صورت دیجیتال را فراهم می‌کنند، که به شما این امکان را می‌دهند که بدون نیاز به استفاده از کارت بانکی یا وارد کردن اطلاعات حساب، در هر زمان و مکان، با استفاده از لپ‌تاپ یا موبایل، پرداخت‌های خود را انجام دهید.

از طریق کیف پول الکترونیک می‌توانید به عملیات مختلفی از جمله: انتقال وجه، پرداخت قبض، خرید شارژ، پرداخت هزینه قبوض، پرداخت با کد  QR، رزرو هتل، خرید بلیط هواپیما و غیره بدون وارد کردن اطلاعات بانکی خود اقدام کنید.

همچنین، کیف پول‌های الکترونیکی قابلیت شارژ شدن با استفاده از ارزهای مختلف را دارند. اما باید توجه داشت که برخی از آن‌ها ممکن است فقط با ارزهای خاص خود شارژ شوند و امکان شارژ آن‌ها با سایر ارزها وجود نداشته باشد.

افتتاح حساب ارزی در بانک‌های بین‌المللی

یکی از بهترین راه‌های ارسال حواله ارزی از طریق حساب بانکی است. اما با توجه به تحریم‌ها، استفاده از حساب‌های بانکی ایرانی در این زمینه ممکن نیست. به همین دلیل، افتتاح حساب بین‌المللی ارزی در بانک‌های خارجی عضو شبکه SWIFT به افراد این امکان را می‌دهد تا حواله‌ها یا پرداخت‌های ارزی خود را انجام دهند.

حساب ارزی چیست؟

حساب بانکی ارزی، حسابی است که در کشوری دیگر از کشور محل اقامت شما افتتاح شده و امکاناتی همچون صدورویزا کارت  یا مستر کارت را شامل می‌شود. با دریافت کد ( SWIFTسوئیفت) از بانک مربوطه، امکانات کاملی برای انجام تراکنش‌های مالی داشته باشید.

از جمله معتبرترین انواع حساب‌های ارزی بین‌المللی برای سرمایه‌گذاری و استفاده از خدمات مالی و ارزی، می‌توان به: پی‌پال، پرفکت مانی، وب‌مانی، اسکریل، پایونیر، پایر، نتلر، ادوکش، یومانی، ریولوت، وایز و ویندزور اشاره کرد. این موارد از معتبرترین شبکه‌های مالی و کیف‌پول‌های الکترونیکی جهانی محسوب می‌شوند که به کاربران در سراسر جهان امکان استفاده از تمامی خدمات بانکی و مالی را فراهم می‌کنند.

شرایط افتتاح حساب ارزی در ایران

افتتاح حساب سپرده‌های مانند روند افتتاح حساب‌های ریالی دارای مراحلی مشابه است، با این تفاوت که شرایط و موارد مربوط به حساب‌های ارزی ممکن است به گونه‌ای متفاوت باشند. این شرایط شامل مواردی مانند: محاسبه نرخ سود، کارمزد‌ها و حداقل موجودی اولیه می‌باشند.

معمولاً کارمزد برای هر برداشت از حساب ارزی حدود 5 درصد ارزش مبلغ برداشت شده محاسبه می‌شود. همچنین، نرخ سود سپرده‌های ارزی در بانک‌ها معمولاً برای دوره‌های مختلف به صورت متفاوتی محاسبه می‌شود؛ به عنوان مثال، نرخ سود سپرده یک ماهه معادل 0.75 درصد، سپرده سه ماهه معادل 1.25 درصد و سپرده نه ماهه معادل 2.5 درصد است.

درباره حداقل موجودی اولیه نیز باید به این نکته توجه داشته باشیم که این موضوع بسته به تصمیمات بانک دارد و ممکن است برای هر بانک متفاوت باشد. اما در بسیاری از موارد، حداقل 100 دلار برای حساب قرض‌الحسنه ارزی و حداقل 1000دلار برای افتتاح حساب سپرده ارزی مدت‌دار نیاز است. به طور کلی، بررسی شرایط و موارد مختلف مانند کارمزد‌ها، نرخ سود، و حداقل موجودی اولیه برای افتتاح حساب ارزی در بانک‌های مختلف ایرانی می‌تواند کمک کننده باشد تا برای خود بهترین گزینه را انتخاب کنید.

مدارک لازم برای افتتاح حساب ارزی چیست؟

برای افتتاح حساب ارزی، مدارک مورد نیاز برای اشخاص حقیقی شامل موارد زیر می‌باشد:

• فرم درخواست کتبی متقاضی
• اصل و کپی شناسنامه یا کارت ملی
• اصل و کپی پاسپورت (در صورت داشتن)
• دو قطعه عکس
• موجودی اولیه حساب به حداقل مبلغ 100 دلار آمریکا یا معادل آن

برای اشخاص حقوقی، مدارک مورد نیاز عبارتند از:

• تکمیل فرم درخواست افتتاح حساب
• آگهی تاسیس شرکت
• اساسنامه یا شرکت‌نامه
• روزنامه رسمی
• معرفی امضا داران مجاز
• شناسنامه یا گذرنامه امضا داران مجاز

این مدارک معمولاً برای افتتاح حساب ارزی در بانک‌های مختلف مورد نیاز است. با انتخاب بانک و کشور مورد نظر، ممکن است مدارک مورد نیاز تغییر کند، بنابراین توصیه می‌شود قبل از اقدام به افتتاح حساب، با بانک مربوطه تماس بگیرید و مدارک دقیق مورد نیاز را از آنها استعلام کنید.

چند نوع حساب ارزی داریم؟

برای افتتاح حساب ارزی، افراد می‌توانند به دو صورت عمل کنند:

1. شخصی (پرسونال)
2. شرکتی (بیزنس)

 شرایط افتتاح حساب شرکتی پیچیده‌تر از حساب شخصی است. بنابراین، بسته به نیاز خود، باید نوع حساب ارزی را انتخاب کنید. برای دریافت تسهیلات مالی، حساب شخصی و برای کارآفرینی و ثبت شرکت، حساب تجاری توصیه می‌شود.

برای افتتاح حساب شخصی در بسیاری از کشورها نیاز به اقامت در آن کشور است، اما برخی از بانک‌ها به این الزام اصرار نمی‌کنند و تنها با ارائه پاسپورت، خدمات بانکی را فراهم می‌کنند.

اما برای افتتاح حساب ارزی شرکتی، لازم است ابتدا یک شرکت به صورت قانونی در کشور مورد نظرتان ثبت کنید و سپس اسناد مربوطه را به بانک ارائه دهید.

در زمان افتتاح حساب ارزی، برخی نکات مهم وجود دارد که باید به آن‌ها توجه کنید. از جمله این نکات می‌توان به اطلاعات مربوط به سن، مبلغ سرمایه‌گذاری اولیه، مدارک شناسایی و ضوابط مربوط به گزارشگری مالی اشاره کرد. همچنین، در انتخاب بانک، به دقت شرایط و مقررات آن بانک را بررسی کنید و از امکانات آن آگاه شوید.

مهم‌ترین خدمات حساب بانکی بین‌المللی چیست؟

حساب بانکی بین‌المللی یک سرویس مهم و حیاتی برای افراد و شرکت‌ها است که امکان انجام تراکنش‌های مالی در سراسر جهان را فراهم می‌کند. برخی از مهم‌ترین خدمات ارائه شده توسط حساب بانکی بین‌المللی عبارتند از:

انتقال وجه بین‌المللی: حساب بین‌المللی به شما اجازه می‌دهد تا به راحتی و با کمترین هزینه وجوه را به دیگر کشورها انتقال دهید.

دریافت پرداخت‌های بین‌المللی: شما می‌توانید از طریق حساب بین‌المللی خود پرداخت‌هایی که از سراسر جهان به شما واریز می‌شود را دریافت کنید، از جمله درآمد کارهای انجام شده در دیگر کشورها یا درآمد از فروش محصولات یا خدمات به مشتریان بین‌المللی.

ارائه کارت بانکی بین‌المللی: بسیاری از حساب‌های بین‌المللی همراه با کارت‌های بانکی بین‌المللی ارائه می‌شوند که امکان برداشت وجه از دستگاه‌های خودپرداز در سراسر جهان، پرداخت در فروشگاه‌ها و انجام تراکنش‌های آنلاین را فراهم می‌کند.

مدیریت حساب آنلاین: بسیاری از بانک‌های بین‌المللی امکان دسترسی به حساب بانکی خود از طریق اینترنت یا اپلیکیشن‌های تلفن همراه را فراهم می‌کنند، که این به شما امکان مدیریت حساب، بررسی تراکنش‌ها، پرداخت قبوض و ... را در هر زمان و هر مکانی می‌دهد.

موجودی چند ارز: برخی از حساب‌های بین‌المللی به شما این امکان را می‌دهند که موجودی خود را به چند واحد پولی مختلف نگه دارید، که این امر برای انجام تراکنش‌های بین‌المللی با ارزهای مختلف بسیار مفید است.

مدیریت ارز: حساب‌های بین‌المللی امکان تبدیل و مدیریت ارزهای مختلف را فراهم می‌کنند، که این امکان به شما اجازه می‌دهد تا در زمانی که نرخ ارز مورد نظرتان مطلوب شد، ارز خود را خریداری و ذخیره کنید. حفاظت از امنیت مالی: بانک‌های بین‌المللی از استانداردهای امنیتی بالا برای محافظت از اطلاعات و اموال مشتریان خود استفاده می‌کنند تا اطمینان حاصل کنند که تراکنش‌های شما به امانت است.

جمع بندی

حساب بانکی بین‌المللی یک خدمت حیاتی است که به افراد و شرکت‌ها امکان می‌دهد تراکنش‌های مالی را به طریقی آسان و سریع در سراسر جهان انجام دهند. با افتتاح حساب بین‌المللی مانند افتتاح حساب پی‌پال و افتتاح حساب وایز، شما می‌توانید از خدمات متعددی استفاده کنید که شامل انتقال وجوه بین‌المللی، دریافت پرداخت‌های بین‌المللی، ارائه کارت بانکی بین‌المللی، مدیریت حساب آنلاین، موجودی چندارزو، مدیریت ارز و حفاظت از امنیت مالی می‌شود.

برای افتتاح حساب بین‌المللی، شما نیاز به تکمیل فرم درخواست، ارائه مدارک شناسایی معتبر و پرداخت مبلغ موجودی اولیه دارید. با این حساب، شما می‌توانید به راحتی و با هزینه‌های کمتر وجه را به دیگر کشورها انتقال داده و پرداخت‌هایی را دریافت کنید. همچنین از طریق این حساب، می‌توانید به مدیریت آنلاین حساب، تبدیل و مدیریت ارزها، و انجام تراکنش‌های امنیتی از جمله موارد مهم استفاده کنید. امنیت و حفاظت از اطلاعات شما نیز در این حساب‌ها بسیار مهم است و بانک‌های بین‌المللی از استانداردهای بالا برای این منظور استفاده می‌کنند. باتوجه به نکات گفته شده و اهمیت افتتاح حساب بین المللی برای افراد و یا شرکت هایی که مبادلات خارجی زیادی دارند مجموعه آریاپی تمامی خدمات ارزی و پرداخت های بین الملل را ارائه می دهد تا تبادلات برای کاربران ایرانی به راحتی انجام گردد. جهت اطلاعات بیشتر می توانید با کارشناسان مجموعه به صورت 24 ساعته ارتباط برقرار نمایید.