قوانین جدید FATF برای احراز هویت کاربران در صرافی های رمزارز اعلام شد

گروه ویژه اقدام مالی یا همان FATF به عنوان یکی از نهادهای قدرتمند بین المللی در زمینه مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم، قوانین جدیدی را برای صرافی های رمزارز وضع کرده است.

یکی از جنجالی ترین قوانین اعلام شده توسط گروه FATF به «خدمات دهندگان دارایی های مجازی» موسوم به VASP ها که صرافی های رمزارز را هم در بر می گیرد، انتقال اطلاعات مشتری در زمان جابجایی سرمایه است.

رمزارز

طبق پیشنهاد نهایی FATF کشورهای اصلی عضو این گروه باید قوانین زیر را رعایت کنند:

هنگام ارسال پول، خدمات دهنده باید اطلاعات کامل و دقیق ارسال کننده و اطلاعات کامل دریافت کننده را داشته باشد و این اطلاعات را به مقصد ارسال نماید. شرکت مقصد پول هم باید اطلاعات کامل فرستنده را دریافت کرده و آن را همراه اطلاعات کامل و دقیق دریافت کننده ذخیره کند.

اطلاعات مورد نیاز برای انجام تراکنش توسط VASP ها موارد زیر را شامل می شود:

  • نام فرستنده (مشتری ارسال کننده پول)
  • شماره حساب فرستنده که از آن برای اجرای تراکنش استفاده شده است
  • آدرس فیزیکی (جغرافیایی) فرستنده، یا شماره ملی او، یا شماره شناسایی مشتری که بر اساس آن بتوان فرستنده را احراز هویت کرد، یا تاریخ و زمان تولد
  • نام گیرنده
  • شماره حساب گیرنده که از آن برای اجرای تراکنش استفاده شده است

پول مجازی

گروه FATF سوء استفاده از دارایی های مجازی برای اعمال مجرمانه و تأمین مالی تروریسم را مشکلی جدی و فوری می داند و به کشورهای عضو، 12 ماه وقت داده است تا شرایط لازم برای اجرای این دستورالعمل را فراهم سازند.

قوانین جدید FATF حریم خصوصی کاربران حوزه رمزارز را نقض می کند

گفتنیست مؤسسه های مالی بین المللی معمولاً از این قوانین پیروی می کنند، ولی صنعت بلاکچین اجرای این موارد را ناقض ویژگی های اصلی رمزارزها از جمله حریم شخصی کاربران می داند. همچنین طبق راهکارهای جدید FATF حتی اگر فردی از کیف پول رمزارز برای کسب و کار استفاده کند، مشمول قوانین VASP خواهد شد و باید نسبت به دریافت مجوز یا ثبت کسب و کارش اقدام کند.

البته تحلیلگران حوزه رمزارز می گویند دستورالعمل جدید FATF نه تنها شفافیت بیشتری را به همراه نخواهد داشت، بلکه باعث می شود خدمات دهندگان از ادامه فعالیت منع شوند یا فعالیت غیر قانونی و مخفیانه را در پیش بگیرند.

مطالب مرتبط

هشدار مرکز ماهر درباره فعالیت شبکه‌های هرمی بر پایه ارزهای مجازی

چندی پیش در طی گزارشی درباره ربات‌های تلگرامی هشدار دادیم که کاربران را با وعده استخراج ارز مجازی به خود کشانیده و از آنها سودجویی می‌کنند، حال مرکز ماهر نیز تاکید کرده که مشاهدات اخیرش حکایت از این دارد که پیام‌هایی برای ترغیب کاربران به نصب یا اجرای برنامه‌هایی با قابلیت‌های استخراج رمزینه پول‌ها بسیار... ادامه مطلب

نگرانی اتحادیه اروپا در مورد خطرات اقتصادی و امنیتی ارز دیجیتال لیبرا

بحث ارز دیجیتال فیسبوک به نام لیبرا این روزها بسیار داغ است. اکثر بانک‌های مرکزی کشور‌های دنیا از فیسبوک در این رابطه سوال‌هایی دارند. اخیرا نیز کمیسیون اروپا سوالاتی مربوط به این ارز دیجیتال را از این کمپانی بزرگ پرسیده است.بر اساس گزارش فایننشال تایمز، محوریت این سوالات درباره ثبات اقتصادی این ارز دیجیتال و... ادامه مطلب

درخواست یونیسف از گیمرها: برای خیریه پول مجازی استخراج کنید

در سال های اخیر استخراج پول های مجازی به کسب و کاری بزرگ بدل شده و به خاطر علاقمندی مردم به این پول ها، همانطور که در خبرها خوانده اید خرید کارت گرافیک، مادربورد و منابع تغذیه برای گیمرها بسیار دشوار شده است.در همین راستا نیز انویدیا از خرده فروشان درخواست کرد که به نحوی... ادامه مطلب

اپلیکیشن کیف پول دیجیتال سامسونگ برای ذخیره ارزهای مجازی در راه است

اچ تی سی چند هفته قبل از اگزودوس وان موبایل مبتنی بر بلاک چین خود رونمایی کرده بود. البته قبل تر از آن Finney اولین موبایل مبتنی بر این فناوری بود که معرفی شد. اکنون یکی از بزرگترین تولید کنندگان گوشی های هوشمند، سامسونگ قرار است گوشی مبتنی بر بلاکچین خود را معرفی کند.چند روز پیش بود... ادامه مطلب

رئیس بانک مرکزی: دولت به دنبال قانونمند کردن استخراج ارز دیجیتال است

رئیس بانک مرکزی در حاشیه جلسه هیئت دولت تاکید کرد که کماکان ارزهای دیجیتال غیرقانونی هستند اما دولت تلاش دارد استخراج این ارزهای دیجیتال را قانونمند کند.«عبد الناصر همتی» در حاشیه جلسه هیئت دولت در پاسخ به این پرسش که آیا دولت برنامه‌ای برای قانونی کردن ارز دیجیتال دارد، اظهار کرد:«بانک مرکزی انحصار انتشار پول... ادامه مطلب

وزیر ارتباطات: استفاده از ارزهای مجازی می تواند برخی تحریم ها را دور بزند

وزیر ارتباطات کشورمان در نشست خبری امروز خود واقع در نمایشگاه الکامپ درباره ارزهای مجازی و فواید آن گفت. محمدجواد آذری جهرمی در پاسخ به خبرنگار دیجیاتو درباره فایده ارزهای ملی مجازی و نوع کمک آنها به اقتصاد کشور گفت: این ارزها شاید بتواند معاملات خرد را در تحریم ها دور بزند و اگر قانونی... ادامه مطلب

نظرات ۱

وارد شوید

برای گفتگو با کاربران، وارد حساب کاربری خود شوید.

ورود
x

رمزتان را گم کرده‌اید؟