قوانین جدید FATF برای احراز هویت کاربران در صرافی های رمزارز اعلام شد

گروه ویژه اقدام مالی یا همان FATF به عنوان یکی از نهادهای قدرتمند بین المللی در زمینه مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم، قوانین جدیدی را برای صرافی های رمزارز وضع کرده است.

یکی از جنجالی ترین قوانین اعلام شده توسط گروه FATF به «خدمات دهندگان دارایی های مجازی» موسوم به VASP ها که صرافی های رمزارز را هم در بر می گیرد، انتقال اطلاعات مشتری در زمان جابجایی سرمایه است.

رمزارز

طبق پیشنهاد نهایی FATF کشورهای اصلی عضو این گروه باید قوانین زیر را رعایت کنند:

هنگام ارسال پول، خدمات دهنده باید اطلاعات کامل و دقیق ارسال کننده و اطلاعات کامل دریافت کننده را داشته باشد و این اطلاعات را به مقصد ارسال نماید. شرکت مقصد پول هم باید اطلاعات کامل فرستنده را دریافت کرده و آن را همراه اطلاعات کامل و دقیق دریافت کننده ذخیره کند.

اطلاعات مورد نیاز برای انجام تراکنش توسط VASP ها موارد زیر را شامل می شود:

  • نام فرستنده (مشتری ارسال کننده پول)
  • شماره حساب فرستنده که از آن برای اجرای تراکنش استفاده شده است
  • آدرس فیزیکی (جغرافیایی) فرستنده، یا شماره ملی او، یا شماره شناسایی مشتری که بر اساس آن بتوان فرستنده را احراز هویت کرد، یا تاریخ و زمان تولد
  • نام گیرنده
  • شماره حساب گیرنده که از آن برای اجرای تراکنش استفاده شده است

پول مجازی

گروه FATF سوء استفاده از دارایی های مجازی برای اعمال مجرمانه و تأمین مالی تروریسم را مشکلی جدی و فوری می داند و به کشورهای عضو، 12 ماه وقت داده است تا شرایط لازم برای اجرای این دستورالعمل را فراهم سازند.

قوانین جدید FATF حریم خصوصی کاربران حوزه رمزارز را نقض می کند

گفتنیست مؤسسه های مالی بین المللی معمولاً از این قوانین پیروی می کنند، ولی صنعت بلاکچین اجرای این موارد را ناقض ویژگی های اصلی رمزارزها از جمله حریم شخصی کاربران می داند. همچنین طبق راهکارهای جدید FATF حتی اگر فردی از کیف پول رمزارز برای کسب و کار استفاده کند، مشمول قوانین VASP خواهد شد و باید نسبت به دریافت مجوز یا ثبت کسب و کارش اقدام کند.

البته تحلیلگران حوزه رمزارز می گویند دستورالعمل جدید FATF نه تنها شفافیت بیشتری را به همراه نخواهد داشت، بلکه باعث می شود خدمات دهندگان از ادامه فعالیت منع شوند یا فعالیت غیر قانونی و مخفیانه را در پیش بگیرند.

خرید بلیط هواپیما
برچسب ها

مطالب مرتبط

تعیین تکلیف ارزهای مجازی در ایران، تا پایان شهریور

اگرچه در حال حاضر به گفته بانک مرکزی خرید و فروش ارزهای مجازی در ایران ممنوع است اما «سعید مهدیون»، معاون تنظیم مقررات مرکز ملی فضای مجازی به تازگی خبر داده است که با تاکید ریاست جمهوری، پیش‌نویس «سند ارزهای رمزنگار» توسط مرکز ملی فضای مجازی آماده شده است. مهدیون در گفتگو با ایبنا بیان کرده است... ادامه مطلب

پلمب شدن دو واحد استخراج رمز ارز در یزد

اواخر خرداد ماه ابلاغیه ای از شرکت توانیر منتشر شد که خبر از درخواست قطع برق فارم های استخراج رمز ارز توسط شرکت های برق منطقه ای می داد. به تازگی استخراج ارزهای مجازی در مساجد خبر ساز شد و در روزهای اخیر هزار دستگاه تولید رمز ارز در یزد ضبط شدند. نرخ ارزان برق در... ادامه مطلب

حتی اگر ارزش بیت کوین نصف شود، چینی ها دست از استخراج آن برنمی دارند

بر اساس گزارش خبرگزاری بلومبرگ استخراج ارز مجازی بیت کوین در چین همچنان پر سود است و حتی اگر ارزش آن به نصف کاهش یابد، باز هم استخراج کنندگان سود خواهند برد. بر اساس تحلیل ها حتی در بیشترین میزان تعرفه برق در این کشور نیز اگر ارزش بیت کوین بالای 6925 دلار باشد، باز هم... ادامه مطلب

ورود بانک مرکزی به مساله ارزهای دیجیتالی به اقتصاد کشور کمک می‌کند

هر از گاهی بانک مرکزی بیانیه‌ای در مورد بیت‌کوین می‌دهد که در آن به ریسک‌پذیر بودن ارزهای دیجیتال و همچنین عدم تایید و یا رد آن توسط این بانک اشاره می‌شود. چنین صحبتی امروز هم از طرف مسئولان این سازمان دوباره مطرح شده و به‌نظر می‌رسد که محتاطانه برخورد کردن با این موضوع جدید در... ادامه مطلب

گفتگو با طراحان سیاست‌نامه رمزارزها در بانک مرکزی: بهترین چیزی که می‌شد را نوشتیم

دوم اردیبهشت ۹۷ بود که بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران در اقدامی پیش‌بینی نشده، به جای انتشار یک هشدارنامه یا سیاست‌نامه در خصوص رمزارزها، اعلام کرد که بانک‌ها و صرافی‌ها اجازه خرید و فروش بیت‌کوین را ندارند. این ممنوعیت در زمانی که قیمت بین‌کوین به شکل پیاپی بالا می‌رفت، یک تلنگر بزرگ به جامعه فعالین... ادامه مطلب

پیشنهادات فعالین حوزه رمزارز ایران برای بانک مرکزی ارسال شد

بانک مرکزی بهمن ماه پیش‌نویس اولیه‌ای از «الزامات و ضوابط حوزه رمزارزها» را منتشر و از فعالین این صنعت نیز دعوت کرد تا پیشنهادات خود را در این رابطه برایش ارسال کنند. این رویکرد و آنچه منتشر شده بود اگرچه بازخوردهای مثبت و منفی در سطح شبکه‌های اجتماعی داشت اما بر اساس شنیده‌های دیجیاتو تاکنون افراد... ادامه مطلب

نظرات ۱

وارد شوید

برای گفتگو با کاربران، وارد حساب کاربری خود شوید.

ورود
x