بیوگرافی وارن بافت؛ سرمایه‌دار و خیّر بزرگ آمریکایی

«وارن بافت» یا «وارن ادوارد بافت» (Warren Edward Buffett) تاجر، بشردوست و سرمایه‌دار آمریکایی است. وی درحال‌حاضر به‌عنوان سرپرست و مدیرعامل شرکت بِرکشِر هاتاوِی (Berkshire Hathaway)، شرکت فعال در حوزه ارائه خدمات بیمه، خدمت می‌کند. بافت اکنون با ثروت خالص بیش از ۱۱۱ میلیارد دلار پنجمین فرد ثروتمند جهان بوده و یکی از موفق‌ترین سرمایه‌گذاران تاریخ دنیای تجارت است.

وارن بافت کیست و چه افتخاراتی دارد؟

وارن بافت متولد سال ۱۹۳۰ در شهر اوماها در ایالت نبراسکا است. او تنها پسر هاوارد بافت (Howard Buffett's) و لیلا بافت است. پدر بافت کارگزار بورس و نماینده کنگره آمریکا و مادرش هم خانه‌دار بود. وی از همان جوانی به تجارت و سرمایه‌گذاری علاقه‌مند بود.

بافت در سال ۲۰۰۸ با ثروت خالص ۶۲ میلیارد دلار به‌عنوان ثروتمندترین فرد جهان معرفی شد و در سال ۲۰۰۹ با ثروت خالص ۳۷ میلیارد دلاری خود، پس از بیل گیتس دومین ثروتمند آمریکایی نام گرفت. ثروت بافت در سال ۲۰۱۳ با اینکه بخش زیادی از ثروت خود را صرف امور خیریه کرده بود، به ۵۸.۵ میلیارد دلار می‌رسید.

طبق بررسی انجام‌شده توسط گروه کارسون، او در قرن بیستم بهترین مدیر پول بوده است و چهره‌های شاخص دنیای کسب‌وکار مثل پیتر لینچ (Peter Lynch) و جان تمپلتون (John Templeton) در رقابت با او برای کسب این عنوان پرافتخار شکست خورده‌اند. بافت در سال ۲۰۱۱ موفق به دریافت نشان افتخار آزادی رئیس‌جمهوری از سوی باراک اوباما شد.

این‌ سرمایه‌گذار بزرگ و بیل گیتس در سال ۲۰۱۰ به‌عنوان دو نفر از بزرگ‌ترین متفکران تأثیرگذار جهان معرفی شدند.

زندگی شخصی

بافت در سال ۱۹۵۲ با سوزان بافت ازدواج کرد. ثمره ازدواج این زوج سه فرزند به نام‌های سوزی، هوارد و پیتر است. سوزان بافت نیز که اکنون درگذشته است، در زمان حیات خود با ثروت ۳ میلیارد دلاری در جایگاه یکصدوپنجاه‌سوم ثروتمندترین افراد جهان قرار داشت و او هم در امور خیریه شرکت می‌کرد.

سوزان در یکی از برنامه‌های تلویزیونی چارلی رز (Charlie Rose Show) در مصاحبه‌ای، شرح‌حال مختصری را از شوهر خود روایت کرد. وارن و سوزان بافت در سال ۱۹۷۷ از یکدیگر جدا شدند ولی طلاق نگرفتند.

سوزی بافت مؤسسه خیریه‌ای با نام بنیاد سوزان بافت (Susan A. Buffett Foundation) تأسیس کرد که در زمینه بورسیه‌کردن دانش‌آموزان برای ورود به کالج یا دانشگاه نبراسکا فعالیت می‌کند. وارن بافت در سال ۱۹۷۷ در ازدواج دوم خود با استرید مینکس (Astrid Menks) ازدواج کرد.

تحصیلات

وارن بافت تحصیلات ابتدایی خود را در مدرسه ابتدایی رز هیل (Rose Hill Elementary School) در شهر فرفکس ایالت ویرجینیا، تحصیلات متوسطه اول خود را در دبیرستان آلیس دیل (Alice Deal Junior High School) در واشنگتن و تحصیلات متوسطه دوم خود را در دبیرستان وودرو ویلسون (Woodrow Wilson High School) در دالاس تگزاس گذراند و تحصیلات متوسطه را در سال ۱۹۴۷ به پایان رساند.

او به‌دلیل موفقیت در مدیریت سازمان‌های تجاری و تلاش‌های سرمایه‌گذاری خود، تصمیم داشت بلافاصله پس از پایان دوران دبیرستانش وارد دنیای تجارت شود؛ اما پدرش مخالف این تصمیم بود.

او در سن ۱۹‌سالگی برای تکمیل تحصیلاتش به مدرسه وارتون دانشگاه پنسیلوانیا (School of the University of Pennsylvania) منتقل شد و در آنجا ثبت‌نام کرد و پس از آن مدرک کارشناسی مدیریت بازرگانی خود را از دانشگاه نبراسکا (University of Nebraska) گرفت.

بافت برای نخستین سرمایه‌گذاری خود ایده سرمایه‌گذاری مبتنی بر ارزش (خرید اوراق قرضه) را که توسط «بنجامین گراهام» (Benjamin Graham) مطرح و مشهور شده بود، برگزید و زمانی که متوجه شد گراهام یکی از اساتید دانشگاه بازرگانی هاروارد (Harvard Business School) است، تلاش کرد وارد این‌ مدرسه شود؛ اما در آن پذیرفته نشد و به‌ناچار وارد دانشگاه کلمبیا (Columbia University) شد و مدرک کارشناسی ارشد اقتصاد را در سال ۱۹۵۱ از این‌ دانشگاه دریافت کرد.

در این بیوگرافی وارن بافت، مهم‌ترین اتفاقات زندگی این سرمایه‌دار بزرگ را در ادوار مختلف زندگی‌اش بیان می‌کنیم.

اوایل زندگی و مدرسه

بافت از همان بدو کودکی‌ علاقه وافر خود را به تجارت و سرمایه‌گذاری نشان داد و زمانی که تنها هفت سالش بود، کتاب «هزار راه برای کسب ۱۰۰۰ دلار» (One Thousand Ways to Make $1,000) را از کتابخانه عمومی اوماها قرض گرفت.

او از همان کودکی‌اش با کارهای ساده‌ای مثل آدامس‌فروشی، نوشابه‌فروشی و تحویل نشریات درِ خانه‌ها، کار در مغازه خواربارفروشی پدربزرگش، فروش توپ گلف، تمبر و فروش خودرو در دوران دبیرستان، برای کسب درآمد تلاش می‌کرد.

او در دوران دبیرستان با همکاری دوستش یک ماشین ساچمه‌پران به قیمت ۲۵ دلار خرید و آن‌ها این دستگاه را برای کسب درآمد در آرایشگاهی نزدیک دبیرستان خود قرار دادند. بافت و دوستش پس از چند سال چند عدد از این دستگاه‌ها را خریدند و با آن‌ها کسب درآمد می‌کردند و مدتی بعد هم آن‌ها را با قیمت خوب ۱۲۰۰ دلار فروختند.

او زمانی که فقط ۱۱ سال داشت، سه سهم برای خودش و سه سهم برای خواهرش از بورس نیویورک خرید. در پانزده‌سالگی با تحویل روزنامه‌های واشنگتن‌پست درِ خانه‌ها، ماهانه ۱۷۵ دلار درآمد داشت. زمانی که دبیرستانی بود، زمینی با مساحتی بیش از ۱۶ هکتار برای کشاورزی خرید و زمانی که ۱۴‌ساله بود با پس‌اندازش یک قطعه زمین خرید. پس‌انداز بافت زمانی که دیپلمش را گرفت، ۹۸۰۰ تومان دلار (تقریباً معادل ۱۱۲ هزار دلار کنونی) بود.

درآمد وارن بافت در اوایل ورود به دنیای تجارت

درآمد سالانه بافت در سال ۲۰۰۶ در حدود صد هزار دلار اعلام شد که در مقایسه با حقوق و درآمد مدیران شرکت‌های مشابه، درآمد اندکی بود. درآمد او در سال ۲۰۰۸ به ۱۷۵ هزار دلار رسید؛ اما حقوق پایه‌اش همچنان صدهزار دلار بود. او در سال ۱۹۸۹ شرکت برکشر هاتاوی را که در آن زمان با نام مستعار «Indefensible» فعالیت می‌کرد، با قیمتی در حدود ۶.۷ میلیون دلار خرید.

فعالیت‌هایی علمی و فرهنگی

سرمایه‌دار بزرگ آمریکایی در سال ۲۰۰۹ به انجمن فیلسوفان آمریکا (American Philosophical Society) که در حوزه ترویج اطلاعات مرتبط با علوم پایه و علوم انسانی از طریق پژوهش‌ها، گردهمایی‌های صاحب‌نظران، نشر کتاب، معرفی کتاب و سایر کانال‌های ارتباط رسانی فعالیت می‌کرد، ملحق شد.

او مدتی پس از ملحق‌شدن به این انجمن، با همکاری کریس وبر (Chris Webber) و اندی هیوارد (andy Heyward)، سرپرست شرکت دیک اینترتینمنت (DIC Entertainment)، همراه با چارلی مانگر (Charlie Munger)، سرمایه‌گذار بزرگ آمریکایی در مجموعه انیمیشن آموزشی کلوپ میلیونرهای مخفی (Secret Millionaires Club) حاضر شد. این مجموعه آموزشی با هدف کمک به کودکان برای یادگیری فعالیت‌های مالی مفید ساخته شده بود.

فعالیت‌های تجاری

بافت از سال ۱۹۵۴ تا ۱۹۵۶ به‌عنوان تحلیلگر اوراق بهادار و به‌عنوان مسئول خریدوفروش سهام با شرکت گراهام-نیومن (Graham-Newman Corp) همکاری می‌کرد و از سال ۱۹۶۰ تا ۱۹۷۰ به‌عنوان یک عضو عادی در صندوق سرمایه‌گذاری خانوادگی بافت پارتنرشیپ فعالیت کرده و از سال ۱۹۷۰ تاکنون مدیرعامل شرکت برکشر هاتاوی بوده است.

به‌طور کلی فعالیت‌های تجاری وارن بافت را می‌توان به چند دوره تقسیم کرد. در این بخش مهم‌ترین فعالیت‌های تجاری این سرمایه‌دار بزرگ را در ادوار مختلف فعالیتش در دنیای تجارت و کسب‌وکار بیان می‌کنیم.

نخستین فعالیت‌های تجاری قابل‌توجه

بافت در اوایل دهه ۱۹۵۰ در کلاس‌های شبانه «اصول سرمایه‌گذاری» دانشگاه نبراسکا اوماها تدریس می‌کرد. سن دانش‌آموزان این کلاس دو‌برابر سن او بود. او در سال ۱۹۵۲ سرمایه‌گذاری مشارکتی خود را با بنجامین گراهام آغاز کرد. او در این سرمایه‌گذاری ابتدا ۱۲۱ هزار دلار سرمایه‌گذاری کرد. والتر اشلوس (Walter Schloss)، سرمایه‌گذار بریتانیایی، یکی از شرکای نزدیک بافت بود.

آغاز سرمایه‌گذاری جدی

بافت برای تمرکز‌کردن بر مطالعات اقتصادی خود در مؤسسه مالی نیویورک (New York Institute of Finance) ثبت‌نام کرده و با آغاز چند پروژه تجاری، مشارکت خود را با گراهام شروع کرد.

او در سال ۱۹۵۶ صندوق سرمایه‌گذاری خانوادگی به نام بافت پارتنرشیپ (Buffett Partnership, Ltd) را تأسیس کرد و پس از آن هلدینگ خود، یعنی بِرکشِر هاتاوِی را که ابتدا تنها یک کارخانه نساجی بود، خرید.

بافت از سال ۱۹۷۰ مدیریت شرکتش را به‌عنوان سرپرست و بزرگ‌ترین سهامداران آن بر عهده گرفت. بافت در یک نشست مطبوعاتی خارجی با نام مستعار دانشمند آو اوراکل اوماها (Oracle of Omaha) معرفی شد (واژه Oracle در زبان انگلیسی برای انسانی خردمند و آینده‌بین استفاده می‌شود). بافت به این دلیل با این عنوان معرفی شد که علی‌رغم برخورداری از ثروت سرشار، به تعهد و پایبندی به سرمایه‌گذاری مبتنی بر ارزش، شهره بود.

بافت در سال ۱۹۵۷ مشارکت در سه پروژه تجاری را آغاز کرد و دو سال بعد، یعنی در سال ۱۹۵۹ تعداد آن‌ها را به شش مشارکت رساند. او در سال ۱۹۶۰ در هفت مشارکت تجاری حضور داشت و در این سال با چارلی مانگر (Charlie Munger) که بعدها شریک تجاری او شد نیز دیدار کرد.

در این سال بافت از یکی از شرکای تجاری خود که پزشک بود، درخواست کرد ۱۰ پزشک دیگر را که متمایل به سرمایه‌گذاری ۱۰ هزار دلاری در حوزه خود هستند، پیدا کند. سرانجام ۱۱ پزشک این همکاری را پذیرفتند و بافت سرمایه‌های آن‌ها را به سرمایه 100 دلاری خود که در ابتدا برای سرمایه‌گذاری در این حوزه متعهد شده بود، اضافه کرد.

مهم‌ترین فعالیت‌ها و اقدامات تجاری بافت به شرح زیر هستند:

شرکت برکشر هاتاوی، کلید موفقیت وارن بافت

وارن بافت درس‌های زیادی برای موفقیت در کسب‌وکار از گراهام فراگرفته بود. او به‌خوبی می‌توانست شرکت‌هایی که ارزش آن‌ها دست‌کم گرفته می‌شد، تشخیص دهد. بافت چنین شرکت‌هایی را می‌خرید و به همین دلیل توانست میلیونر و بعدها میلیاردر شود. برکشر هاتاوی یکی از همین شرکت‌ها بود. بافت در اوایل دهه ۱۹۶۰ شروع به خریدن سهام این شرکت کرد و در سال ۱۹۵۶ کنترل شرکت را در دست گرفت.

همان‌طور که قبلاً گفتیم، بافت در سال ۱۹۵۶ صندوق سرمایه‌گذاری خانوادگی بافت پارتنرشیپ را تأسیس کرد و علی‌رغم موفقیت این صندوق، آن را در سال ۱۹۶۹ منحل نمود تا تنها روی توسعه برکشر هاتاوی متمرکز شود.

او در همان ابتدا فعالیت بخش نساجی شرکت را متوقف کرد و درعوض با چند خرید مهم شرکت را توسعه داد که شامل روزنامه واشنگتن‌پست، شرکت گایکو (GEICO) که در صنعت بیمه فعالیت می‌کرد و شرکت اکسان موبیل (Exxon Mobil Corporation)، یکی از بزرگ‌ترین شرکت‌های جهان در حوزه نفت و گاز می‌شد.

بافت در سال ۱۹۸۷ با خرید شرکت سالمون برادرز (Salomon Brothers) که یک بانک سرمایه‌گذاری در وال استریت بود، سرمایه‌گذاری ضعیف خود در حوزه طلا را جبران کرد. به‌دلیل سرمایه‌گذاری قابل‌توجه برکشر هاتاوی در شرکت کوکاکولا، بافت از سال ۱۹۸۹ تا ۲۰۰۶ مدیر این‌ شرکت شد.

این سرمایه‌گذار بزرگ مدیریت شرکت‌های بزرگی همچون هلدینگ بازارهای جهانی سیتی گروپ (Citigroup Global Markets Holding)، گراهام هلدینگ (Graham Holdings)، شرکت انتشارات آمریکایی و شرکت ژیلت (Gillette)، شرکت آمریکایی تولیدکننده محصولات مراقبت‌های شخصی را نیز مدتی بر عهده داشته است.

خرید شرکت غذایی هاینز (Heinz)

میلیاردر آمریکایی مشهور در سال ۲۰۱۳ شرکت غذایی هاینز (Heinz) را با همکاری شرکت ۳ جی کپیتال (3G Capital) که یک شرکت سرمایه‌گذاری آمریکایی بود، با مبلغ ۲۸ میلیون دلار خرید و مدتی بعد کرفت فودز (Kraft Foods)، شرکت صنایع غذایی آمریکایی را نیز خرید و آن را با هاینز ادغام کرد.

این اقدام باعث شد هاینز سومین شرکت بزرگ تولیدکننده مواد غذایی و نوشیدنی در آمریکای شمالی شود. بافت در همین سال شرکت باتری‌سازی دوراسل را نیز خرید و به‌عنوان بخشی پایدار به برکشر هاتاوی اضافه کرد.

فروش سهام IBM

بافت در سال ۲۰۱۷ اعلام کرد که فروش سهام IBM خود را که ارزشش در آن زمان تقریباً ۸۱ میلیون دلار بود، شروع کرده است. او به‌صراحت گفت به نظر خودش ارزش مورد انتظار این شرکت فناوری در آینده به‌اندازه ارزش ۶ سال قبل آن بالا نخواهد بود و به همین دلیل تصمیم گرفته است سهام خود از آن را بفروشد.

او در سه‌ماهه سوم سال ۲۰۱۷ بخش دیگری از سهام خود از IBM را فروخت و به‌این‌ترتیب سهام او از این شرکت تا ۳۷ میلیون سهم کاهش پیدا کرد. بافت پس از کم‌کردن سرمایه خود در این شرکت، سرمایه خود در شرکت اپل را ۳ درصد افزایش داد و پس از این اقدام، با تضمین خرید ۷۰۰ میلیون سهم از سهم بنک آو امریکا (Bank of America)، بزرگ‌ترین سهامدار این بانک شد.

لازم به ذکر است بانک مذکور هم‌اکنون بزرگ‌ترین بانک آمریکاست. بافت در سال‌های اخیر با افزایش خرید سهام اپل، بزرگ‌ترین سرمایه‌گذاری برکشر هاتاوی را انجام داده است.

سرمایه‌گذاری در حوزه سلامت و درمان

در سال ۲۰۱۸ سه شرکت برکشر هاتاوی، جی‌پی مورگان چیس (JPMorgan Chase & Co) که در حوزه ارائه خدمات مالی و بانکداری در آمریکا فعالیت می‌کند و آمازون اعلام کردند که قصد دارند با مشارکت یکدیگر، یک شرکت درمانی برای کارمندان خود تأسیس کنند.

طبق اطلاعات منتشرشده مرتبط با این خبر، این شرکت با هدف کسب درآمد تأسیس نشده است و محدودیت‌های مرتبط با کسب درآمد در مورد آن اعمال نمی‌شود. گفته شده هدف از ساخت این شرکت درمانی، دستیابی به روش‌هایی برای کاهش هزینه‌های درمانی، تقویت روند کلی درمان و بهبود بیماران، افزایش رضایت بیماران و دستیابی به نتایج درمانی بهتر با بهره‌مندی از راهکارهای مبتنی بر استفاده از فناوری است.

کاهش سرمایه‌گذاری در شرکت‌های هواپیمایی

بافت در بهار ۲۰۲۰ اعلام کرد برکشر هاتاوی سهام خود را در چهار شرکت هواپیمایی بزرگ آمریکا، یعنی ساوت‌وست ایرلاینز، امریکن ایرلاینز، دلتا ایرلاینز و یونایتد ایرلاینز کاهش خواهد داد؛ زیرا او نگران بود این شرکت‌ها حتی پس از پایان دوران پاندمی کرونا هم نتوانند کاملاً خود را احیا کنند.

او در سال ۲۰۲۱ در مصاحبه‌ای با CNBC در مورد تأثیرات منفی بسیار شدید پاندمی کرونا روی اقتصاد و ناپایدارکردن آن به‌شدت اظهار نگرانی کرد و گفت به نظر او، علی‌رغم برنامه‌های گسترده فدرال رزرو، (بانک مرکزی آمریکا) و دولت بایدن برای مقابله با آسیب‌های اقتصادی ناشی از پاندمی کرونا، ناپایداری بازارها و اقتصاد پس از پایان دوران پاندمی کرونا نیز همچنان ادامه خواهد داشت.

فعالیت‌های بشردوستانه، عامل اصلی خوش‌نامی بافت

بافت انسان سخاوتمندی است و در سال ۲۰۰۶ متعهد شد ۹۹ درصد از ثروت خود را صرف امور غیرانتفاعی خیریه و ۸۵ درصد از ثروت خود را به بنیاد بیل و ملیندا گیتس (Bill & Melinda Gates Foundation) اهدا کند. این کمک مالی، بزرگ‌ترین کمک مالی خیریه در تاریخ آمریکاست.

او در سال ۲۰۱۰ کمپین تعهد بخشش (The Giving Pledge) را با همکاری بیل گیتس آغاز کرد. افراد ملحق‌شده به این کمپین، میلیونرها و میلیاردرهای رده‌بالایی هستند که متعهد شده‌اند حداقل نیمی از ثروت خود را صرف امور خیریه کنند. درحال‌‌حاضر ۲۰۴ متعهد فردی یا زوج از ۲۲ کشور جهان به این کمپین پیوسته‌اند.

طبق گزارش منتشرشده از سوی روزنامه یواس‌ای تودی (USA Today)، وارن بافت از سال ۲۰۰۶ تا ۲۰۱۷ مبلغی نزدیک به ۲۸ میلیارد دلار را صرف امور خیریه کرده است.

فعالیت‌های سیاسی

بافت در سال ۲۰۱۵ حامی محلی «هیلاری کلینتون»، نامزد ریاست‌جمهوری دموکرات شد و نامزدی دونالد ترامپ را به چالش کشید و از او خواست هم او و هم ترامپ و حامیان جمهوری‌خواهش، اظهارنامه مالیاتی خود را منتشر کنند و در اختیار دیگران قرار دهند؛ اما ترامپ پیشنهاد او را نپذیرفت؛ البته نپذیرفتن این پیشنهاد باعث شکست ترامپ در انتخابات ۲۰۱۶ آمریکا نشد.

وضعیت سلامتی

بافت در سال ۲۰۱۲ اعلام کرد که پزشکان ابتلای او به سرطان پروستات را تشخیص داده‌اند و او بلافاصله پس از این تشخیص، پرتودرمانی خود را آغاز کرده است. پرتودرمانی او با موفقیت در ماه نوامبر همان سال به پایان رسید و این سرمایه‌دار اعلام کرد پس از ۴۴ روز شیمی‌درمانی، سلامتی کاملش را به‌دست آورده است.

وارن بافت در برنامه‌های تلویزیونی و فیلم‌های سینمایی

بافت تاکنون در چندین برنامه خبری، چند فیلم داستانی و مستند زرد چند برنامه تلویزیونی حضور داشته است. از میان این برنامه‌ها و فیلم‌ها می‌توان به فیلم به وال استریت: پول هرگز نمی‌خوابد (Wall Street: Money Never Sleeps) در سال ۲۰۱۰، برنامه تلویزیونی اداره (The Office) و برنامه تلویزیون همه فرزندانم (All My Children) در سال ۲۰۱۵ اشاره کرد.

همچنین او چندین مرتبه در برنامه تلویزیونی چارلی رز (Charlie Rose) که برنامه‌ای مصاحبه‌محور محسوب می‌شود، حضور داشته است. برنامه تلویزیونی وارن بافت: بزرگ‌ترین پول‌ساز جهان (Warren Buffett: The World's Greatest Money Maker)، محصول BBC و مستند «وارن بافت شدن» (Becoming Warren Buffett)، محصول HBO نیز در مورد زندگی وارن بافت ساخته شده‌اند.

حقایق جالب مرتبط با وارن بافت

• بافت برخلاف ثروت زیاد خود اصلاً زندگی تجملی ندارد. طبق گزارشی که در سال ۲۰۰۶ منتشر شده است، او در آن زمان کامپیوتر و موبایل نداشته و در سال ۲۰۱۳ یک گوشی نوکیا ساده داشته است.
• او تنها یک ایمیل ارسال کرده است.
• او به بیان جملات طنزآمیز و سخنان مرتبط با تجارت در سخنرانی‌های خود مشهور است. او در سخنرانی‌هایش همیشه لطیفه می‌گوید و نصیحت‌های عامیانه‌ای را بیان می‌کند.
• بافت خود را وقف شرکت کوکاکولا کرده است و تصویر او از سال ۲۰۱۷ روی نوشابه‌های گیلاسی کوکاکولای درحال عرضه در چین چاپ می‌شود؛ اما دراِزای این فعالیت تبلیغاتی کوکاکولا، هیچ مبلغی از آن دریافت نمی‌کند.

سؤالات متداول در مورد شرح‌حال وارن بافت