برای جلوگیری از پولشویی، تراکنش‌های غیر معمول کسب‌وکارهای اینترنتی بررسی می‌شود

مرکز توسعه تجارت الکترونیکی وزارت صنعت، از همکاری با بانک مرکزی به منظور جلوگیری از پولشویی در کسب‌و‌کارهای اینترنتی با اعلام هشدار برای «تراکنش‌های مالی غیر طبیعی» خبر می‌دهد.

«فردوس حاتمی»، مدیر اجرایی ای‌نماد مرکز تجارت توسعه الکترونیکی در گفتگو با دیجیاتو عنوان می‌کند که آنها به منظور شفاف‌سازی هرچه بیشتر و پیشگیری از بروز برخی اتفاقات، با نهادهای گوناگونی همکاری می‌کنند که این همکاری نیز از جمله همین همکاری‌ها است. او توضیح می‌دهد که برای پایش تراکنش‌های غیر معمول، این مرکز دسترسی خاصی ندارد و تمام فعالیت‌ها در بانک مرکزی انجام خواهد شد. او در همین زمینه توضیح داد:

«نه API دریافت شده و نه این خدمات توسط ما صورت می‌گیرد؛ چرا که اساسا ما در این زمینه تخصصی نداریم و نمی‌خواهیم وارد این مقوله شویم. بانک مرکزی در این همکاری با تحلیل تراکنش‌های مالی یک کسب‌وکار، اگر با حجم تراکنش غیر معقولی نسبت به فعالیت‌های سابق مجموعه روبرو شد، به ما هشدار می‌دهد تا موضوع را پیگیری کنیم.»

حاتمی با تاکید بر این موضوع که آنها به این بررسی‌ها و لیست تراکنش‌ها دسترسی ندارند و از خدمات بانک مرکزی در این زمینه بهره می‌برند به دیجیاتو می‌گوید که این موضوع می‌تواند یک پیشگیری مناسب برای وقوع برخی فعالیت‌های سودجویانه نظیر ماجرایی که برای «سکه ثامن» اتفاق افتاد باشد: «ما در آن زمان هم نمی‌دانستیم که این سایت مشغول فروش هنگفتی شده و نتوانستیم احتمال دهیم که در پشت جریان اتفاقاتی در حال رخ دادن است.»

به گفته حاتمی، هر کسب و کار با توجه به اندازه و فعالیتی که دارد، حد متوسط تراکنش‌هایش برای بانک مرکزی مشخص است و سیستم هوشمند می‌تواند یک تراکنش غیر معمول را گزارش دهد. او می‌گوید پس از دریافت این گزارش، مرکز توسعه تجارت الکترونیک وزارت صمت وارد عمل خواهد شد:

«ما در ابتدای امر، سایت و یا اپلیکیشن مذکور را چک می‌کنیم تا ببینیم این تراکنش غیر معمول چرا رخ داده است. گاهی ممکن است سایت مذکور یک حراج ترتیب داده باشد و یا محصولی را پیش فروش کرده باشد و یا هر اتفاق دیگری که ممکن است روی تراکنش‌های این مجموعه تاثیر محسوسی بگذارد. با کشف این مساله، گزارش حل و فصل می‌شود و ممکن است در این بین مورد معدود و انگشت‌شماری هم باشد که مشغول به تخلف و پولشویی باشند که از این طریق قابل کشف هستند.»

مطالب مرتبط

بیانیه مشترک MTN و ایرانسل: برنامه فوری برای خروج MTN از بازار ایران وجود ندارد

گروه MTN و ایرانسل با انتشار یک بیانیه خبری مشترک اعلام کردند که این گروه آفریقایی «هیچ برنامه قریب‌الوقوعی برای خروج از ایران ندارد». آخر هفته گذشته «راب شاتر» مدیرعامل MTN اعلام کرده بود که این گروه می‌خواهد فعالیت‌هایش را در قاره آفریقا متمرکز کند و به همین دلیل از خاورمیانه خارج خواهد شد. اما اکنون... ادامه مطلب

بررسی نماد «پرداخت»: آنچه درباره سهام شرکت به پرداخت ملت باید بدانید

پرداخت نام نماد شرکت به پرداخت ملت است که یکی از نمادهای ۱۸ گانه گروه رایانه در بازار دوم بورس ایران است. شرکت به پرداخت ملت به عنوان اسپانسر برخی از برنامه‌های تلویزیونی هم مطرح شده است. ارزش بازاری شرکت به پرداخت ملت در تیر ۹۹ بیش از ۷۶۰۰ میلیارد تومان با ۱ میلیارد و... ادامه مطلب

MTN‌ سهام خود را در گروه اسنپ می‌فروشد [بروز رسانی: پاسخ اسنپ]

به روز رسانی: ساعت ۲۱:۵۰ - ۱۹ مرداد: روابط عمومی اسنپ به دیجیاتو می‌گوید که شرکت MTN ایرانسل در حال حاضر قصد خروج از گروه سهام‌داران اسنپ را ندارد.با تصمیم گروه MTN برای خروج از ایرانسل و به طور کلی خروج از بازار خاورمیانه، این شرکت بزرگ مخابراتی اعلام کرده که قصد فروش سهام خود در گروه... ادامه مطلب

گزارش عملکرد شرکت سرمایه‌گذاری توسعه کارآفرینی بهمن: یک راهنمای جذب سرمایه برای استارتاپ‌ها

شرکت سرمایه‌گذاری بهمن گزارش جامعی از عملکرد خود و سرمایه‌گذاری‌هایش در استارتاپ‌ها منتشر کرد. این شرکت که توسط جمعی از فعالان کارآفرینی فناورانه و نوآورانه به وجود آمده، گزارشی از وضعیت عملکرد منتشر ساخته که می‌تواند رهنمون بسیاری از تیم‌ها برای آشنا شدن با پروسه سرمایه‌گذاری و حواشی آن باشد. در این گزارش درباره این... ادامه مطلب

فناوری تلفن همراه در ایران ۲۶ ساله شد

بیست‌وشش سال از زمانی که سیم کارت به دست شهروندان ایرانی رسید، سپری می‌شود. در مرداد سال ۷۳، اولین شبکه ارتباطی تلفن همراه با ظرفیت ۹۲۰۰ مشترک، توسط ۱۷۶ فرستنده و گیرنده در ۲۴ ایستگاه رادیویی در تهران راه‌اندازی شد.به طور دقیق‌تر باید گفت که شرکت ارتباطات سیار ایران ۱۹ مرداد ۱۳۷۳، با واگذاری ۴... ادامه مطلب

نحوه پنهان‌سازی شماره تلفن در اسنپ

ممکن است هر فردی به دلایل مختلف نخواهد شماره تلفن خود را در اختیار دیگران بگذارد، اما گاهی برای استفاده از اپلیکیش‌های مختلف این کار اجتناب‌ناپذیر است. اگر جزو آن دسته از کاربرانی هستید که شماره تلفن همراه را جزیی از اطلاعات شخصی خود قلمداد می‌کنید، می‌توانید از قابلیت «تماس امن» اسنپ استفاده کنید.روابط عمومی اسنپ... ادامه مطلب

ویجیاتو

نظرات ۱

وارد شوید

برای گفتگو با کاربران، وارد حساب کاربری خود شوید.

ورود

رمزتان را گم کرده‌اید؟