برای جلوگیری از پولشویی، تراکنش‌های غیر معمول کسب‌وکارهای اینترنتی بررسی می‌شود

مرکز توسعه تجارت الکترونیکی وزارت صنعت، از همکاری با بانک مرکزی به منظور جلوگیری از پولشویی در کسب‌و‌کارهای اینترنتی با اعلام هشدار برای «تراکنش‌های مالی غیر طبیعی» خبر می‌دهد.

«فردوس حاتمی»، مدیر اجرایی ای‌نماد مرکز تجارت توسعه الکترونیکی در گفتگو با دیجیاتو عنوان می‌کند که آنها به منظور شفاف‌سازی هرچه بیشتر و پیشگیری از بروز برخی اتفاقات، با نهادهای گوناگونی همکاری می‌کنند که این همکاری نیز از جمله همین همکاری‌ها است. او توضیح می‌دهد که برای پایش تراکنش‌های غیر معمول، این مرکز دسترسی خاصی ندارد و تمام فعالیت‌ها در بانک مرکزی انجام خواهد شد. او در همین زمینه توضیح داد:

«نه API دریافت شده و نه این خدمات توسط ما صورت می‌گیرد؛ چرا که اساسا ما در این زمینه تخصصی نداریم و نمی‌خواهیم وارد این مقوله شویم. بانک مرکزی در این همکاری با تحلیل تراکنش‌های مالی یک کسب‌وکار، اگر با حجم تراکنش غیر معقولی نسبت به فعالیت‌های سابق مجموعه روبرو شد، به ما هشدار می‌دهد تا موضوع را پیگیری کنیم.»

حاتمی با تاکید بر این موضوع که آنها به این بررسی‌ها و لیست تراکنش‌ها دسترسی ندارند و از خدمات بانک مرکزی در این زمینه بهره می‌برند به دیجیاتو می‌گوید که این موضوع می‌تواند یک پیشگیری مناسب برای وقوع برخی فعالیت‌های سودجویانه نظیر ماجرایی که برای «سکه ثامن» اتفاق افتاد باشد: «ما در آن زمان هم نمی‌دانستیم که این سایت مشغول فروش هنگفتی شده و نتوانستیم احتمال دهیم که در پشت جریان اتفاقاتی در حال رخ دادن است.»

به گفته حاتمی، هر کسب و کار با توجه به اندازه و فعالیتی که دارد، حد متوسط تراکنش‌هایش برای بانک مرکزی مشخص است و سیستم هوشمند می‌تواند یک تراکنش غیر معمول را گزارش دهد. او می‌گوید پس از دریافت این گزارش، مرکز توسعه تجارت الکترونیک وزارت صمت وارد عمل خواهد شد:

«ما در ابتدای امر، سایت و یا اپلیکیشن مذکور را چک می‌کنیم تا ببینیم این تراکنش غیر معمول چرا رخ داده است. گاهی ممکن است سایت مذکور یک حراج ترتیب داده باشد و یا محصولی را پیش فروش کرده باشد و یا هر اتفاق دیگری که ممکن است روی تراکنش‌های این مجموعه تاثیر محسوسی بگذارد. با کشف این مساله، گزارش حل و فصل می‌شود و ممکن است در این بین مورد معدود و انگشت‌شماری هم باشد که مشغول به تخلف و پولشویی باشند که از این طریق قابل کشف هستند.»

مطالب مرتبط

وزیر ارتباطات: حملات سایبری هفته گذشته، اثر زیادی نداشت

وزیر ارتباطات با اشاره به آمادگی این وزارتخانه برای برگزاری انتخابات مجلس اعلام کرده که حملاتی که طی دو هفته گذشته رخ داده، با قدرت دفاعی دفع شد و اثر زیادی روی سیستم‌های اصلی کشور نداشته است.«محمدجواد آذری جهرمی» وزیر ارتباطات و فناوری اطلاعات در حاشیه جلسه امروز هیئت وزیران در جمع خبرنگاران با اشاره... ادامه مطلب

سازمان نصر برای توسعه منابع انسانی کشور در زمینه ICT پنل‌های آموزشی برگزار می‌کند

سه کمیسیون «آموزش»، «صادرات نرم افزار» و «نرم‌افزارهای پیشرفته» در سازمان نظام صنفی رایانه‌ای به تصمیم مشترکی رسیده‌اند تا به مصاف حل یکی از بزرگترین مشکلات صنعت ICT یعنی کمبود نیروی انسانی متخصص و حاذق در داخل کشور بروند. این همکاری قرار است منجر به برگزاری کلاس‌ها و پنل‌های آموزشی رایگان برای مناطق محروم در... ادامه مطلب

بانک مرکزی خبری داد: رفع مشکلات فنی رمز دوم پویا در بانک‌ها در دستور کار است

رمز پویا که در بهمن ماه به تدریج در بانک‌ها اجرایی شده همچنان با مشکلات ریز و درشتی همراه است و برخی کاربران نتوانسته‌اند علی رغم تمهیدات دیده شده، از رمز پویای خود به درستی استفاده کنند. در همین راستا بانک مرکزی اعلام کرده که تمام تلاش خود را برای شناسایی و رفع موانع اجرایی... ادامه مطلب

ناظمی: کاهش کیفیت اینترنت ناشی از حمله سایبری گسترده به زیرساخت کشور است

از روز گذشته اختلال‌های بیشتری در دسترسی کاربران به اینترنت در داخل ایران مشاهده و گزارش شده است. «امیر ناظمی»، رئیس سازمان فناوری اطلاعات و معاون وزیر ارتباطات، تایید کرد که اختلال‌های اخیر ناشی از حمله سایبری به زیرساخت‌های کشور هستند و حاکمیت نقشی در کاهش کیفیت اینترنت نداشته است.این روزها از گوشه و کنار، اخباری... ادامه مطلب

کارگزاری مفید اپلیکیشن بامبو را منتشر کرد

کارگزاری مفید اپلیکیشن «بامبو» را در کافه بازار عرضه کرد. این اپلیکیشن می‌خواهد نقش یک مربی مالی را برای کاربران ایفا کرده و به آن‌ها برای سرمایه‌گذاری و رسیدن به اهداف مالی‌شان کمک کند.بامبو با رویکرد برنامه‌ریزی اختصاصی برای هر کاربر، موثرترین شیوه‌های سرمایه‌گذاری را در اختیار متقاضیان قرار می‌دهد. برای مثال تصور کنید که... ادامه مطلب

سامانه نت سنج پلاس برای سنجش کیفیت اینترنت و ثبت شکایات مردمی راه اندازی شد

شب گذشته وزیر ارتباطات در لایو اینستاگرامی صفحه شخصی خود از راه اندازی سامانه ای به نام نت سنج پلاس برای مشاهده پوشش اینترنت در محله های مختلف ایران و ثبت شکایات از عملکرد اپراتورها خبر داد.آذری جهرمی صحبت های خود را با اشاره به گلایه کاربران از وضعیت پوشش دهی اینترنت و سرعت کم... ادامه مطلب

ویجیاتو

نظرات ۱

وارد شوید

برای گفتگو با کاربران، وارد حساب کاربری خود شوید.

ورود

رمزتان را گم کرده‌اید؟